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发布日期：2025-12-12 07:19    点击次数：90

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工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金更新的招募说            明书        （2024 年第 2 号）     基金管制东说念主：工银瑞信基金管制有限公司     基金托管东说念主：中国成立银行股份有限公司 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                         更新的招募说明书                       遑急指示   本基金经中国证券监督管制委员会 2006 年 6 月 2 日证监基金字2006104 号文核准募 集。本基金的基金合同于 2006 年 7 月 13 日老成收效。   基金管制东说念主保证本招募说明书的内容竟然、准确、完满。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购或申购基金份额时应老成阅读本招募说明书和基金家具贵府 提要。   基金的过往功绩并不预示其异日推崇。   基金管制东说念主承诺以恪尽责守、针织信用、勇猛尽责的原则管制和运用基金财产。   基金管制东说念主不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了本基金基金司理，同期也更新了关连服务机构和 基金管制东说念主章节的其他部分信息，关连信息更新截止日为 2024 年 11 月 8 日。本招募说明 书所载财务数据和净值推崇数据截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                                                                                                      更新的招募说明书 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书                     一、绪 言   《工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金更新的招募说明书》                             （以下简称“本招募说明 书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、                                   《证券投资基 金销售管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》 （以下简称“《运作办法》”）              、《公开召募证券投资基金信息裸露管制办法》                                  、《货币商场基 金监督管制办法》、         《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险管制律例》（以下简称“《流 动性风险律例》”）额外他接洽法律律例以及《工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书讲演了工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金的投资标的、策略、风险、 费率等与投资者投资决策接洽的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。   基金管制东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 竟然性、准确性、完满性承担法律牵扯。   本基金根据本招募说明书所载明的贵府苦求召募。本招募说明书由工银瑞信基金管制有 限公司解释。本基金管制东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同额外他接洽律例享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额抓有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                     二、释 义   本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 本基金合同的任何灵验纠正和补充 券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验纠正和补充 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书 是基金向社会公开采售时对基金情况进行说明的法律文献 其他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、通知等 通过，2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施的，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十 四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律的决 定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作出的纠正 资基金销售管制办法》及颁布机关对其时时作念出的纠正 开召募证券投资基金信息裸露管制办法》及颁布机关对其时时作念出的纠正           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其时时作出的纠正 《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险管制律例》及颁布机关对其时时作念出的纠正 体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 东说念主证件等灵验身份证件的中国公民，以及依据接洽法律律例律例或中国证监会批准可投资于 证券投资基金的其他当然东说念主 注册登记并存续或经接洽政府部门批准成立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他 组织 律例的条件，经中国证监会批准投资于中国证券商场，并取得国度外汇管制局额度批准的中 国境外基金管制机构、保障公司、证券公司以额外他资产管制机构 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 额投资等业务 资格并与基金管制东说念主签订了基金销售服务代理合同，代为办理基金销售业务的机构 基金账户的建立和管制、基金份额注册登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、代理披发 红利、建立并撑抓基金份额抓有东说念主名册等 管制有限公司或接受工银瑞信基金管制有限公司托付代为办理注册登记业务的机构 基金份额余额额外变动情况的账户 管制东说念主管制的基金份额的变动及结余情况的账户 中国证监会办理基金备案手续证监会书面阐明的日历 中国证监会对计帐结果核准并赐与公告的日历 范基金管制东说念主所管制的敞开式证券投资基金注册登记运作方面的业务功令，由注册登记机构、 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 销售机构和投资东说念主共同效力 份额的行径 购回基金份额的行径 调养行径 售机构变更的操作 转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调养中转入苦求份额总和后的余额)卓绝 上一日基金总份额的 10%时 已齐全的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简约 他资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子裸露网站）等引子 基金管制东说念主、基金托管东说念主签署之日后发生的，使本基金合同当事东说念主无法全部或部分履行本基 金合同的任何事件，包括但不限于激流、地震额外他当然灾害、干戈、骚乱、失火、政府征 用、充公、法律律例变化、突发停电或其他突发事件、证券交游所非正常暂停或住手交游 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、运动受限的新股及非公开采行股票、资产 支抓证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或交游的债券等 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                        更新的招募说明书 将基金调养投资组合的商场冲击成安分拨给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额抓有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到刚正对待 额外更新                          三、基金管制东说念主   （一）基金管制东说念主概况   称呼：工银瑞信基金管制有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新普遍厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准成立机关：中国证监会   批准成立文号：中国证监会证监基金字200593 号   计划范围：基金召募、基金销售、资产管制及中国证监会许可的其他业务   组织体式：有限牵扯公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   接洽东说念主：朱碧艳   接洽电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册成本的 20%。   存续时期：抓续计划   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金管制有限公司党委秘书、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行交易信贷部、营业部和 公司业务二部使命，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西实行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租出党委秘书、实行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金管制有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管制有限公司党委副秘书、总司理。2000 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产管制部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金管制有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行计谋管制与投资者关系部高档行家、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行计谋管制与 投资者关系部行家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行海外业务部总经 理、总行海外结算单证中心副总司理、工行厦门分行行家。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限牵扯公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构使命逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，零丁董事，法学学士，香港太平名流，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 照应人委员会委员，香港会德丰集团商量委员会委员，香港病院管制局公积金计划受托东说念主，香 港证监会轨范复检委员会委员，香港政府经济照应人委员会发展局成员，香港联合交游所新市 场发展使命小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。   陈忠阳先生，零丁董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系阐发，金融风险管制使命室主任，中国国度风险管制轨范化本事委员会委员、中国 银行业从业东说念主员资格认证窥探行家，曾任中国东说念主民大学海外学院副院长。主要研究领域为金 融风险管制、金融监管。   伏军先生，零丁董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院阐发、博士生 导师、海外法学系主任、海外法学教工党支部秘书，北京金融法院行家商量委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）实行主任、中国法学会海外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会海外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富管制、基金分销部主管，瑞银资产管制香港区主管。姚伟浩先生在瑞银使命逾 9 年，负责 管制和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限牵扯公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产管制（海外）有限公司董事、工银 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                           更新的招募说明书 瑞信投资管制有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副秘书。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交游室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，海外注册里面审计师，现任工银瑞信基金管制有限公司党委委员、 看护长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融信托投资公司证券总部债券部经 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产管制公司投资银行部、证券业务部高档副 司理。2005 年加入工银瑞信基金管制有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管制有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管制有限公司， 兼任工银瑞信投资管制有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险管制师（FRM），现任工银瑞信基金管制有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷管制部、授信 业务部、公司金融业务部使命，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金管制有 限公司，兼任工银瑞信投资管制有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金管制有限公司首席信息官。1996 年 7 月插足中国工商银行山东分行打算中心使命；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开采运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深本事司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任家具转换管制部总司理助理、家具转换管制部家具行家、金 融科技部家具行家。2022 年加入工银瑞信基金管制有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金管制有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限牵扯公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金管制有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金管制有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金商场拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                             更新的招募说明书 工银瑞信基金管制有限公司，兼任工银瑞信投资管制有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金管制有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金管制有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金管制有限公司。   杨鑫鑫先生，硕士研究生，16 年证券从业教养；曾任华安基金基金司理；2018 年加入 工银瑞信，现任权益投资部投资总监、基金司理兼任投资司理。2019 年 2 月 28 日于今，担 任工银瑞信转换能源股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信 精选均衡搀杂型证券投资基金基金司理。   吕焱女士，博士研究生，8 年证券从业教养；2016 年加入工银瑞信，现任研究部研究副 总监、基金司理助理、基金司理。2023 年 1 月 13 日于今，担任工银瑞信当代服务业活泼配 置搀杂型证券投资基金基金司理；2023 年 12 月 11 日于今，担任工银瑞信双盈债券型证券 投资基金基金司理；2023 年 12 月 14 日于今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金 司理；2024 年 4 月 1 日于今，担任工银瑞信聚福搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 8 月 14 日于今，担任工银瑞信均衡申报 6 个月抓有期债券型证券投资基金基金司理；2024 年   本基金历任基金司理：   曲丽女士：2007 年 11 月 12 日至 2013 年 1 月 10 日，担任本基金基金司理。   张翎先生，2006 年 9 月 21 日至 2007 年 7 月 18 日，担任本基金基金司理。   杨建勋先生，2007 年 3 月 19 日至 2007 年 11 月 12 日，担任本基金基金司理。   吴刚先生，2006 年 7 月 13 日至 2008 年 2 月 20 日，担任本基金基金司理。   王筱苓女士，2007 年 1 月 5 日至 2008 年 2 月 20 日，担任本基金基金司理。   司晓晨先生，2007 年 11 月 12 日至 2010 年 6 月 17 日，担任本基金基金司理。   陈守红先生，2010 年 1 月 25 日至 2011 年 4 月 13 日，担任本基金基金司理。   杨军先生，2012 年 12 月 17 日至 2014 年 1 月 22 日，担任本基金基金司理。   高喜阳先生，2013 年 10 月 18 日至 2015 年 2 月 3 日，担任本基金基金司理。   胡文彪先生, 2013 年 11 月 12 日至 2017 年 8 月 4 日，担任本基金基金司理。   黄安乐先生，2013 年 9 月 23 日至 2019 年 2 月 13 日，担任本基金基金司理。   王君正先生，2019 年 2 月 11 日至 2022 年 9 月 23 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                           更新的招募说明书   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教养；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部使命、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教养；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈申报活泼配置搀杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年抓有期搀杂型证券投 资基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业教养，曾任鹏华基金实行总司理，基金司理。2021 年 1 月 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞信新机遇活泼配置搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 月 22 日于今，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今， 担任工银瑞信双债增强债券型证券投资基金（LOF）基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业教养，曾任安永管帐师事务所担任高档审计员，社保基金 理事会资产配置处副处长。2017 年 3 月 8 日加入工银瑞信基金管制有限公司，现担任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老标的日历 2035 三年 抓有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老目 标日历 2040 三年抓有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今， 担任工银瑞信养老标的日历 2045 三年抓有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银瑞信稳健养老标的一年抓有期搀杂型发起式基金中基金（FOF） 基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月抓有期搀杂型基金中基金 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                              更新的招募说明书 （FOF）基金司理；2021 年 11 月 24 日于今，担任工银瑞信贤明越过一年顽固运作股票型基 金中基金（FOF-LOF）             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明越过股票型基金中基 金（FOF-LOF））基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老标的三年抓有 期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2022 年 8 月 31 日于今，担任工银瑞信安裕 积极一年抓有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞 信安悦稳健养老标的三年抓有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教养，曾任中原银行总行交游员，中信银行总行交游员。2012 年 9 月 13 日加入工银瑞信基金管制有限公司，现担任固定收益部副总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天快乐债券型发起式证券投资基金基金 司理；2013 年 1 月 28 日于今，担任工银瑞信 60 天快乐债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任工银瑞信定心增利场内实时申赎货币商场基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 29 日，担任工银瑞信货币商场基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日，担任工银瑞信钞票快线货币商场基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任工银瑞信安盈货币商场基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞信丰益一年依期敞开债券型证券投资基金基金司理；2017 年 2 月 年 9 月 23 日起，变更为工银瑞信丰淳半年依期敞开债券型发起式证券投资基金）基金司理； 基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理； 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥依期敞开债券型发起式证券投资基金基金 司理；2018 年 11 月 7 日至 2020 年 1 月 9 日，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金 基金司理。   杜洋先生，14 年证券从业教养；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信计谋转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月依期敞开债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 依期敞开债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长搀杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新能源汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                           更新的招募说明书 月 15 日，担任工银瑞信计谋新兴产业搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年依期敞开搀杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新能源汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年抓有期搀杂型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教养，曾任中再资产管制股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技转换 6 个月依期敞开搀杂型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信成长精选搀杂型证券投资基金基金司理。   （三）基金管制东说念主的职责 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 行径；   （四）基金管制东说念主承诺 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 制等全权处理本基金的投资。 设施，辞谢违背《证券法》行径的发生。 设施，保证基金财产无谓于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷牵扯的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是国务院另有律例的除外；   （5）向基金管制东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主刊行的股票或 者债券；   （6）买卖与基金管制东说念主、基金托管东说念主有控股关系的鞭策或者与基金管制东说念主、基金托管 东说念主有其他要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （7）将基金资产用于购买基金管制东说念主鞭策刊行和承销期内承销的有价证券；   （8）从事内幕交游、驾御证券交游价钱额外他不朴直的证券交游行径；   （9）依照法律、行政律例接洽律例，由中国证监会律例遏制的其他行径。 律例及行业范例，针织信用、勇猛尽责，不从事以下行径：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待其管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额抓有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东说念主违纪承诺收益或者承担亏蚀；   （5）其它法律律例以及中国证监会遏制的行径。   （1）依照接洽法律、律例和基金合同的律例，本着严慎的原则为基金份额抓有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职时期瞻念察的接洽证券、基金的交易巧妙以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息。   （4）不以任何体式为除基金管制东说念主之外的其他组织或个东说念主进行证券交游。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金               更新的招募说明书   （五）基金管制东说念主的里面操纵轨制   （1）健全性原则。里面操纵应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个门径。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控轨范，爱戴内控轨制 的灵验实行。   （3）零丁性原则。基金管制东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保抓相对零丁，基金管制 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金管制东说念主里面部门和岗亭的建设应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金管制东说念主运用科学化的计划管制方法镌汰运作成本，提高经济 效益，以合理的操纵成本达到最好的里面操纵后果。   （1）操纵环境   公司董事会决定公司发展计谋，监督管制层履行职责及计划运作的正当合规情况；董事 会下设风险管制委员会、资格审查及薪酬委员会等有意委员会，按照法律律例、公司划定的 律例和董事会的授权愚弄职责。   公司设实行委员会，负责公司日常计划管制行径中的遑急决策，组织实施董事会决议。 实行委员会下设的投资决策委员会和风险管制与里面操纵委员会，就基金投资、风险与内控 管制等发表专科见地及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司成立看护长，对董事会负责，负责审查、监督查验公司额外使命主说念主员的计划管制和 执业行径正当合规情况及公司里面风险操纵情况。看护长发现基金及公司存在要紧计划风险 或者隐患时，提倡处理见地并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会申报；公司未实时 申报的，径直向中国证监会申报。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险管制委员会和看护长对公司表里部风险进行评估；   b）实行委员会下属的风险管制与里面操纵委员会负责对公司计划管制中的要紧突发性 事件和要紧危急情况进行评估，制定危急处理决议并监督实施；负责对基金投资和运作中的 要紧问题和要紧事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）操纵行径   操纵行径包括自我操纵、职责分离、监察稽核、什物操纵、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、轨范或设施。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   操纵行径体现为：自我操纵以各岗亭的标的牵扯制为基础，是里面操纵的第一说念防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在关连部门和相 关岗亭之间建立遑急业务处理凭据传递和信息疏浚轨制；风险管制、内控合规以及支抓职能 部门为里面操纵的第二说念防地，对一说念防地负有监督牵扯；稽核审计部门是里面操纵的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面操纵灵验性评价等使命，对第一说念、第二说念防地履职情况 进行零丁客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏浚   公司建立双向的信回绝流门道，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息呈报 渠说念。通过建立灵验的信回绝流渠说念，保证了公司职工及各级管制东说念主员不错充分了解与其职 责关连的信息，并实时送达妥贴的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务申报系统。   （5）里面监控   里面监控由风险管制委员会、看护长、内控稽核部门在各自的权力范围内开展，查验、 评价公司里面操纵轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面操纵轨制的实行情况，揭示公司 里面管制及基金运作中的风险，实时提倡改进见地，促进公司里面管制轨制灵验地实行。   （1）基金管制东说念主确知建立、实施和撑抓里面操纵轨制是本公司董事会及管制层的牵扯；   （2）上述对于里面操纵的裸露竟然、准确；   （3）本公司承诺将根据商场环境的变化及公司的发展约束完善里面操纵轨制。                           四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：中国成立银行股份有限公司(简称：中国成立银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东说念主：张金良   成就怕间：2004 年 09 月 17 日   组织体式：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时期：抓续计划   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199812 号 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书   接洽东说念主：王小飞   接洽电话：(021)6063 7103   中国成立银行总行设资产托管业务部，下设概括处、基金业务处、证券保障业务处、理 财信托业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协同处、运营管 理处、跨境与外包管制处、托管应用系统支抓处、内控合规处等 12 个职能处室，在北京、 上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东说念主。自 2007 年起，托管部汇集聘用外部会 计师事务所对托管业务进行里面操纵审计，并依然成为老例化的内控使命技能。   手脚国内首批开办证券投资基金托管业务的交易银行，中国成立银行一直秉抓“以客户 为中心”的计划理念，约束加强风险管制和里面操纵，严格履行托管东说念主的各项职责，切实维 护资产抓有东说念主的正当权益，为资产托付东说念主提供高质料的托管服务。经过多年稳步发展，中国 成立银行托管资产界限约束扩大，托管业务品种约束增多，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保障资金、基本养老个东说念主账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等家具在内 的托管业务体系，是当今国内托管业务品种最王人全的交易银行之一。扫尾 2023 年年末，中 国成立银行已托管 1334 只证券投资基金。中国成立银行专科高效的托管服务智商和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国成立银行屡次被《全球托管东说念主》、 《财资》                                   、《环球金融》 杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、汇集多年荣获中央国债登记结算有限牵扯 公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间商场计帐所股份有限公司（上清所）“优秀托 管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银行家》颁发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021 年度“中国最好数字化资产托管银行”、以 及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金 融》 “中国最好次托管银行”，并手脚惟一中资银行赢得《财资》“中国最好 QFI 托管银 行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基金托管银行”奖项。   （二）基金托管东说念主的里面操纵轨制   手脚基金托管东说念主，中国成立银行严格效力国度接洽托管业务的法律律例、行业监管规章 和行内接洽管制律例，遵法计划、范例运作、严格查验，确保业务的稳健运行，保证基金财 产的安全完满，确保接洽信息的竟然、准确、完满、实时，保护基金份额抓有东说念主的正当权益。   中国成立银行设有风险内控管制委员会，负责全行风险管制与里面操纵使命，对托管业 务风险管制和里面操纵的灵验性进行指示。资产托管业务部配备了专职内控合规东说念主员负责托 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书 管业务的内控合规使命，具有零丁愚弄内控合规使命权力和智商。   资产托管业务部具备系统、完善的轨制操纵体系，建立了管制轨制、操纵轨制、岗亭职 责、业务操作历程，不错保证托管业务的范例操作暖和利进行；业务东说念主员具备从业资格；业 务管制严格实行复核、审核、查验轨制，授权使命实行围聚操纵，业务印记按规程撑抓、存 放、使用，账户贵府严格撑抓，制约机制严格灵验；业务操作区有意建设，顽固管制，实施 音像监控；业务信息由专职信息裸露东说念主负责，辞谢泄密；业求齐全自动化操作，辞谢东说念主为事 故的发生，本事系统完满、零丁。   （三）基金托管东说念主对基金管制东说念主运作基金进行监督的方法和轨范   依照《基金法》额外配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开采的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律律例以及基金合同律例，对基 金管制东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金计帐和核算服务门径中，对基金管制东说念主发送的投资指示、基金管制东说念主对各基 金用度的提真金不怕火与开支情况进行查验监督。   （1）每使命日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例操纵等情 况进行监控，如发现投资额外情况，向基金管制东说念主进行风险指示，与基金管制东说念主进行情况核 实，督促其纠正，如有要紧额外事项实时申报中国证监会。   （2）收到基金管制东说念主的划款指示后，对指示要素等内容进行核查。（3）通过本事或非 本事技能发现基金涉嫌违纪交游，电话或书面要求基金管制东说念主进行解释或举证，如有必要将 实时申报中国证监会。                          五、关连服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金管制有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新普遍厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   寰宇统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书   接洽电话：010-66583199   接洽东说念主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交游系统（含 APP、网上交游、微信自助交游）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金管制东说念主网站公示。   基金管制东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的律例， 遴荐其他合适要求的机构销售本基金，详见基金管制东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金管制有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新普遍厦 A 座 6 层   法定代表东说念主：赵桂才   寰宇统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   接洽东说念主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：北京德恒讼师事务所   住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层   办公地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层   负责东说念主：王丽   接洽电话：       （010）66575888   传真：     （010）65232181   承办讼师：李晓明、贾琛   接洽东说念主：李晓明   （四）管帐师事务所及承办注册管帐师   称呼：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   实行事务合伙东说念主：毛鞍宁 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书   承办注册管帐师：蒋燕华、王华敏   接洽电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   接洽东说念主：王华敏                 六、基金的召募和基金合同收效   （一）基金召募的依据   本基金由基金管制东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同额外他法律 律例的接洽律例召募。本基金召募苦求依然中国证监会 2006 年 6 月 2 日证监基金字2006   （二）基金类型   搀杂型基金。   （三）基金的运作姿色   契约型、敞开式。   （四）基金存续时期   不依期。   （五）基金的面值   基金份额初次召募运转面值为东说念主民币 1.00 元。   （六）基金合同收效   本基金合同已于 2006 年 7 月 13 日收效。   （七）基金合同收效后的基金份额抓有东说念主数目和资金数额   基金合同收效后的存续期内，基金份额抓有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金资产净值低于 不到 200 东说念主，或汇集 20 个使命日基金资产净值低于东说念主民币 5000 万元，基金管制东说念主应当实时 向中国证监会申报，说明出现上述情况的原因并提倡处理决议。                     七、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   投资者应当在基金管制东说念主、代销机构办理敞开式基金业务的营业场所或按基金管制东说念主、 代销机构提供的其他姿色办理基金的申购与赎回。销售机构名单和接洽姿色见上述第五章第 （一）条。   基金管制东说念主不错根据情况增多或者减少代销机构，并在基金管制东说念主网站公示。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                           更新的招募说明书   （二）申购和赎回的敞开日实时分   投资者可办理申购、赎回等业务的敞开日为上海证券交游所、深圳证券交游所敞开交游 的使命日。基金管制东说念主根据法律律例或本基金合同的律例公告暂停申购、赎回时除外。敞开 日的具体业务办理时分以销售机构公布的时分为准。   在基金敞开日，投资者提倡的申购、赎回苦求时分在上海证券交游所与深圳证券交游所 当日收市时分（当今为下昼 3：00）之前，其基金份额申购、赎回视为当日的交游苦求；如 果投资者提倡的申购、赎回苦求时分在上海证券交游所与深圳证券交游所当日收市时分之后， 其基金份额申购、赎回视为下一敞开日的交游苦求。   基金合同收效后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时分变更或其他特殊情况， 基金管制东说念主将视情况对前述敞开日及敞开时分进行相应的调养，但应在实施日前依照《信息 裸露办法》的接洽律例在至少一种中国证监会指定引子上公告。   本基金自 2006 年 8 月 7 日起最先办理日常申购业务，自 2006 年 9 月 15 日最先办理日 常赎回业务。   （三）申购与赎回的原则 行打算； 订价机制，以确保基金估值的刚正性，具体处理原则与操作范例死守关连法律律例以及监管 部门、自律功令的律例。   基金管制东说念主可根据基金运作的推行情况并在不影响基金份额抓有东说念主内容利益的前提下 调养上述原则。基金管制东说念主必须在新功令最先实施前依照《信息裸露办法》的接洽律例在至 少一种中国证监会指定引子上公告。   （四）申购与赎回的轨范   投资东说念主必须根据销售机构律例的轨范，在敞开日的交游时安分提倡申购或赎回的苦求。   投资东说念主在提交申购苦求时须按销售机构律例的姿色备足申购资金，投资东说念主在提交赎回申 请时须抓有宽裕的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求无效而不予成交。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                         更新的招募说明书    基金管制东说念主应以交游时分扫尾前受理申购和赎回苦求确今日手脚申购或赎回苦求日(T 日)，并在 T+1 日内对该交游的灵验性进行阐明。T 日提交的灵验苦求，投资东说念主可在 T+2 日 到销售网点柜台或以销售机构律例的其他姿色查询苦求的阐明情况。    申购采选全额缴款姿色，若申购资金在律例时安分未全额到账则申购不告成。若申购不 告成或无效，基金管制东说念主或基金管制东说念主指定的代销机构将投资东说念主已缴付的申购款项本金退还 给投资东说念主。    投资东说念主赎回苦求告成后，基金管制东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。    在发生多数赎回时，款项的支付办法参照本基金合同接洽条件处理。    （五）申购与赎回的数目限定 低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。推行操作中，以各销售机构的具体律例为准。    投资东说念主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限定。 余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。推行操作中，以各销售机构的具体律例为准。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、暂停基 金申购等设施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益，具体律例请参见关连公告。 东说念主必须在调养三个使命日前在至少一种中国证监会指定的信息裸露引子上刊登公告。    （六）申购费与赎回费    本基金对申购建设级差费率，申购费率随申购金额的增多而递减，最高申购费率不卓绝           申购金额（M）                    申购费率 M＜100 万                                              1.5% M≥1,000 万                按笔收取，1,000 元/笔    申购用度由申购东说念主承担，不列入基金财产，申购用度用于本基金的商场推论、注册登记 和销售等各项用度。                   抓有期限                    赎回费率 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书 抓有期抓有期 M≥2 年                                            0%       注：1 年指 365 天。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东说念主承担，在基金份额抓有东说念主赎回基金份额时收 取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其中对抓续抓有期少于 7 日的投资者收取的赎 回费全额计入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。认购/申购的基金 份额抓有期限自注册登记系统阐明之日起最先打算，自该部分基金份额赎回阐明日止，且基 金份额赎回阐明日不计入抓有期。 费姿色，并最迟将于新的费率或收费姿色最先实施前依照《信息裸露办法》的接洽律例在至 少一种中国证监会指定的信息裸露引子公告。   （七）申购份额与赎回金额的打算姿色   申购本基金的申购用度采选前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）                                 ，投资东说念主的申购 金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的打算姿色如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购用度以东说念主民币元为单元，打算结果按照四舍五入方法，保留极少点后两位；申购份 额打算结果按照四舍五入方法，保留极少点后两位,由此舛误产生的亏蚀由基金财产承担， 产生的收益归基金财产统统。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.05 元，对应申 购费率为 1.5%，则可得到的申购份额为：   净申购金额=50000/（1＋1.5%）=49261.08 元   申购用度=50000－49261.08=738.92 元   申购份额=49261.08/1.05=46915.31 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金，其对应费率为 1.5%，假定申购当日基金份额净值 为 1.05 元，则其可得到：46915.31 份基金份额。   投资东说念主在赎回本基金时缴纳赎回费，投资东说念主的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度。其中：   赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   赎回金额=赎回总额－赎回用度   赎回用度以东说念主民币元为单元，打算结果按照四舍五入方法，保留极少点后两位；赎回金 额结果按照四舍五入方法，保留极少点后两位,由此舛误产生的亏蚀由基金财产承担，产生 的收益归基金财产统统。   例：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，抓有时分为一年两个月，对应的赎回费率为   赎回总额=10000×1.05=10500 元   赎回用度=10500×0.25%=26.25 元   赎回金额=10500-26.25=10473.75 元   即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，假定赎回当日基金份额净值是 1.05 元，则其 可得到的赎回金额为 10473.75 元。   T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日登记在册的基金份额总额。   基金份额净值为打算日基金资产净值除以打算日登记在册的基金份额总和，基金份额净 值单元为元，打算结果保留在极少点后四位，极少点后第五位四舍五入。由此产生的舛误在 基金财产中列支。   T 日的基金份额净值在今日收市后打算，并在 T＋1 日公告。遇特殊情况，经中国证监 会同意不错妥贴延长打算或公告，并报中国证监会备案。   （八）申购与赎回的注册登记 登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 的注册登记手续。 迟于最先实施三个使命日前赐与公告。   （九）回绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东说念主可回绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 产生负面影响，从而损伤现存基金份额抓有东说念主的利益的情形； 购苦求； 者变相隐秘 50%围聚度的情形时。 或单笔申购金额上限的。 值本事仍导致公允价值存在要紧不信托性时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金管制东说念主应当 采选暂停接受基金申购苦求的设施。   发生除上述第 5、6、7 项之外的暂停申购情形时，基金管制东说念主应当根据接洽律例在中国 证监会指定引子上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购苦求被回绝，被回绝的申购款项将 退还给投资东说念主。在暂停申购的情况抛弃时，基金管制东说念主应实时复原申购业务的办理。   （十）暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减慢支付赎回款项： 的资产出现无可参考的活跃商场价钱且采选估值本事仍导致公允价值存在要紧不信托性时， 经与基金托管东说念主协商阐明后，基金管制东说念主应当采选减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回申 请的设施。   发生上述情形时，基金管制东说念主应在当日向中国证监会申报，已接受的赎回苦求，基金管 理东说念主应按时足额支付；如暂时弗成足额支付，可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比 例分拨给赎回苦求东说念主，未支付部分可展期支付，但不得卓绝 20 个使命日，并在至少一种中 国证监会指定引子上公告。投资东说念主在苦求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分赐与撤 销。在暂停赎回的情况抛弃时，基金管制东说念主应实时复原赎回业务的办理。   （十一）多数赎回的情形及处理姿色 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金调养中转出 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调养中转入苦求份额总和后的余额)卓绝前一 日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管制东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决定全额赎回或 部分顺延赎回。   (1)全额赎回：当基金管制东说念主以为有智商支付投资东说念主的赎回苦求时，按正常赎回轨范执 行。   (2)部分顺延赎回：当基金管制东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有穷苦或以为支付投资东说念主 的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管制东说念主在当日接 受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10％的前提下，对其余赎回苦求展期办理。对于当 日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，信托当日受理的赎回份 额；投资东说念主未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错遴荐展期赎回或取消赎回。遴荐延 期赎回的，将自动转入下一个敞开日继续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日 未获赎回的部分苦求将被取销。展期的赎回苦求与下一敞开日赎回苦求一并处理，无优先权 并以该敞开日的基金份额净值为基础打算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资 东说念主在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处理。   （3）若本基金发生多数赎回且单个基金份额抓有东说念主的赎回苦求卓绝上一敞开日基金总 份额的 10%，基金管制东说念主不错先行对该单个基金份额抓有东说念主超出 10%的赎回苦求实施展期办 理，而对该单个基金份额抓有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回苦求与其他基金份额抓有东说念主的赎 回苦求，基金管制东说念主不错根据基金那时的资产组合景况或多数赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分展期赎回。统统展期的赎回苦求与下一敞开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下 一敞开日的基金份额净值为基础打算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见关连 公告。   当发生多数赎回并顺延赎回时，基金管制东说念主应在 2 日内通过指定引子刊登公告，说明有 关处理方法。   汇集 2 日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管制东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎 回苦求；依然接受的赎回苦求不错减慢支付赎回款项，但不得卓绝 20 个使命日，并应当在 指定引子上进行公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和再行敞开申购或赎回的公告 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 刊登暂停公告。 金再行敞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个敞开日的基金份额净值。 金管制东说念主应提前 2 日在至少一种指定引子上刊登基金再行敞开申购或赎回公告，并公告最近 次。暂停扫尾，基金再行敞开申购或赎回时，基金管制东说念主应提前 2 日在至少一种指定引子上 汇集刊登基金再行敞开申购或赎回公告，并公告最近 1 个敞开日的基金份额净值。   （十三）基金调养   基金管制东说念主不错根据关连法律律例以及基金合同的律例决定开办本基金与基金管制东说念主 管制的、且由归并登记结算机构办理登记结算的其他基金之间的调养业务，基金调养不错收 取一定的调养费，关连功令请参照基金管制东说念主根据关连法律律例及基金合同的律例制定并发 布的关连公告。如本基金灵通调养业务的，转入的基金份额抓有期限自注册登记系统阐明之 日起最先打算，自该部分基金份额赎回或转出阐明日止，且基金份额赎回或转出阐明日不计 入抓有期。   基金调养业务办理时分与基金的申购、赎回时分约定雷同。投资者办理基金调养业务时, 转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态。如果波及调养的基 金有一只不处于敞开日,基金调养苦求处理为失败。   具体业务办理机构和关连功令参见基金管制东说念主的接洽公告。   本基金自 2006 年 11 月 15 日起最先办理基金调养业务。   调养费率详见基金管制东说念主发布的基金调养业务的公告。   基金管制东说念主不错调养调养费率或收费姿色，并最迟将于新的费率或收费姿色最先实施前   （十四）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金注册登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行而产生的非交 易过户以及登记结算机构认同、合适法律律例的其它非交游过户。不管在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是及格的个东说念主投资者或机构投资者。   秉承是指基金份额抓有东说念主死字，其抓有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐赠指受理 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                        更新的招募说明书 基金份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的基金份额强制划转给其他当然 东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金注册登记机构要求提供的关连贵府，对 于合适条件的非交游过户苦求自苦求受理日起 2 个月内办理，基金销售机构可按其律例的标 准收费。   （十五）基金的转托管   基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照律例的轨范收取转托管费。   （十六）依期定额投资计划   依期定额投资是基金申购业务的一种姿色，投资者可通过基金销售机构提交苦求，约定 每期扣款日、扣款金额及扣款姿色，由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资者指定资金 账户内自动完成扣款和基金申购苦求。依期定额投资并不组成对基金日常申购、赎回等业务 的影响，投资者在办理关连基金依期定额投资的同期，仍然不错进行日常申购、赎回业务。   基金管制东说念主已灵通本基金在部分销售机构的依期定额投资业务，灵通定投业务的销售机 构名单和具体功令详见基金管制东说念主或各销售机构接洽依期定额投资业务的公告。   本基金已于 2006 年 8 月 7 日起最先办理日常依期定额投资业务。                     八、基金的投资   （一）投资标的   灵验操纵投资组合风险，追求褂讪收益与长久成本升值。   （二）投资理念   对具有不同风险收益特征的股票资产和债券资产进行计谋资产配置，保抓基金相对褂讪 的风险收益特征。专注基本面研究，投资于固定收益证券以使基金具有一部分相对褂讪确当 期收益，同期，精选治理结构完善、计划稳健、功绩优良、具有可抓续增永恒景的上市公司 股票，齐全基金资产长久升值。   （三）投资范围   本基金的投资范围限于具有艰深流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票、债 券、中央银行单据、回购，以及法律律例律例或经中国证监会批准基金投资的其它金融用具。 本基金投资组合资产配置范围为：股票资产占基金资产净值的比例为 40%-80%，债券额外它 短期金融用具占基金资产净值的比例为 20%-60%。本基金应当保抓不低于基金资产净值的 5% 的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （四）投资策略   本基金专注基本面研究，死守系统化、轨范化的投经历程以保证投资决策的科学性与一 致性。本基金的投资决策历程如下图所示：                     投资决策历程   本基金属于均衡类搀杂型基金,计谋性资产配置为:股票资产的长久标的比例直率为 资产具有相对较高的风险，也具有较高的收益后劲。通过对股票资产与债券资产进行上述战 略性配置，使本基金在保抓中等风险水平的基础上，齐全本基金追求褂讪收益与长久成本增 值的标的。   在不同的商场阶段，本基金将运用海外化的视线注视中国经济和成本商场，分离从宏不雅 经济情景、万般资产收益风险预期等方面进行深化分析，在股票与债券资产之间进行策略性 资产配置，以使基金在保抓总体风险水平相对褂讪的基础上，优化基金资产组合。   本基金采选“从上至下”与“从下到上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管制东说念主 在行业分析的基础上，遴荐治理结构完善、计划稳健、功绩优良、具有可抓续增永恒景的上 市公司股票，以合理价钱买入并进行中长久投资。本基金股票投资具体包括行业分析与配置、 公司竞争上风评价、价值评估及证券遴荐等过程。   （1）行业分析与配置 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                                    更新的招募说明书    本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面成分对各行 业的相对盈利智商及投资蛊惑力进行评价，并根据行业概括评价结果信托股票资产中各行业 的权重。    一个行业的插足壁垒、原材料供应方的谈判智商、制制品买方的谈判智商、家具的可替 代性及行业内现存竞争进度等成分共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的长久盈利智商 及投资蛊惑力。另一方面，任何一个行业演变直率要经过发育期、成长久、熟谙期及零落期 等阶段，归并滑业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利 智商与商场推崇。本基金对于那些具有较强盈利智商与投资蛊惑力、在行业生命周期中处于 成长久或熟谙期、且预期近期经济景气度有益于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于 那些盈利智商与投资蛊惑力平常、在行业生命周期中处于发育期或零落期，或者刻下经济景 气不利于行业发展的行业，则给予较低的权重。    （2）公司竞争上风评价    企业在行业中的相对竞争力是决定企业成败的重要。企业在行业中的相对竞争上风取决 于企业计谋、计划管制水平及本事转换智商等多方面成分。本基金以为，具有较强竞争上风 的企业具有以下一项或多项特色：    A）具有艰深公司治理结构，留心鞭策申报，已建立起商场化计划机制、决策效率高、 对商场变化反应灵巧并内控有劲；    B）具有与行业竞争结构相适合的、了了的竞争计谋；    C）在行业内领有成本上风、界限上风、品牌上风或其它特定上风，公司主要业务或产 品商场份额处于行业前 10 名或者前 50%；    D）在特定领域具有原材料、专有本事或其它专有资源；    E）具有较强本事转换智商；    F）财务稳健，计划效率及盈利智商较强，昔时三年平均净资产收益率（ROE）处于行业 前 50%。    本基金以为，具有上述特色的企业，具有长久可抓续增长智商，从长久看将跟着国民经 济的增长在行业内占据遑急市局面位，并给投资者带来艰深申报，从而是本基金要点投资的 对象。    （3）价值评估    在定性分析的基础上，本基金采选现款流折现模子、相对估值法等方法评估上市公司的 商场价值。同期，本基金还将参考 HOLT 价值评估系统所进行的股票价值评估结果。HOLT 是 本基金管制东说念主从外方鞭策瑞士信贷引入的其专有的公司绩效与价值评估系统。HOLT 分析上 市 公 司的 现款 流投 资 申报 率 (Cash Flow Return on Investment)， 并应 用现 金 流折 现 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 (Discounted Cash Flow)模子对股票进行估值。    （4）股票遴荐及组合优化    概括定性分析与定量价值评估的结果，遴荐订价合理或者价值被低估的股票构建投资组 合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化。    本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制， 专科研 究东说念主员分离从利率、债券信用风险等角度，提倡零丁的投资策略建议，经固定收益投资团队 谋划，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指示性投资策略。    （1）利率策略    研究 GDP、物价、办事、海外进出等国民经济运行景况，分析宏不雅经济运行的可能情景， 斟酌财政政策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融商场资金供求景况变化趋势及 结构，在此基础上斟酌金融商场利率水平变动趋势，以及金融商场收益率弧线斜度变化趋势。    组合久期是反应利率风险遑急的标的，根据对商场利率水平的变化趋势的预期，不错制 定出组合的标的久期，预期商场利率水平将上升时，镌汰组合的久期；预期商场利率将下降 时，提高组合的久期。    利用收益率弧线斜度变化不错制定相应的债券组合期限结构策略，举例：枪弹型组合、 哑铃型组合或者路线型组合等。    （2）信用策略    根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东说念主所处行业发展远景，刊行东说念主业务发展景况， 企业市局面位，财务景况，管制水平，债务水对等成分，评价债券刊行东说念主的信用风险，并根 据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，信托债券的信用风险利差与投资价值。    （3）债券遴荐与组合优化    基于利率期限结构及债券的信用级别，评估债券投资价值，遴荐订价合理或者价值被低 估的债券构建投资组合，并根据商场变化情况对组合进行优化。    （4）可调养债券投资    可调养债券兼具权益类证券与固定收益类证券的性格，具有抗击下行风险、共享股票价 格飞腾收益的特色，是本基金的遑急投资对象之一。本基金将遴荐公司基本陶冶优良、其对 应的基础证券有着较高飞腾后劲的可调养债券进行投资，并采选期权订价模子等数目化估值 用具评定其投资价值，以合理价钱买入并抓有。本基金投资于可调养债券的比例不卓绝基金 资产净值的 20%。    本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增流配售等原因被迫赢得权证，或者本基 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 金在进行套利交游、避险交游等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在对权 证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合伙价波动率等参数，运用数目化期权订价 模子，信托其合理内在价值，从而构建套利交游或避险交游组合。   （五）功绩相比基准   本基金股票投资部分的功绩相比基准是沪深 300 指数收益率，债券投资部分的功绩相比 基准是中债-新概括指数（钞票）收益率。   本基金的功绩相比基准为：60%×沪深 300 指数收益率+40%×中债-新概括指数（钞票） 收益率。   沪深 300 指数是由上海证券交游所和深圳证券交游所共同开采的中国 A 股商场指数，它 的样本选自沪深两个证券商场，障翳了大部分运动市值，其成份股票为中国 A 股商场中代表 性强、流动性高的主流投资股票，不详反应 A 股商场总体发展趋势。沪深 300 指数中的指数 股的发布和调养均由交游所完成，具有较强的刚正性与泰斗性。   中债-新概括指数（钞票）是中央国债登记结算公司有意针对投资性需求开采的、反应 中国债券商场走势的中枢指数，其在样券遴荐上和钞票标的的打算上都更具备基金追踪的可 投资性。该指数的样本范围包括：除资产支抓证券、好意思元债券、可调养债券，以及部分独特 国债之外的统统公开采行的、在上海证券交游所、深圳证券交游所或银行间债券商场运动的 债券。该指数具有平常的商场代表性，不详反应债券商场总体走势，适联结为本基金的债券 投资功绩相比基准。   跟着商场环境的变化，如果上述功绩相比基准不适用本基金时，本基金管制东说念主不错依据 爱戴基金份额抓有东说念主正当权益的原则，根据推行情况对功绩相比基准进行相应调养。调养业 绩相比基准应经基金托管东说念主同意，报中国证监会备案，基金管制东说念主应在调养前 3 个使命日在 至少一种中国证监会指定的信息裸露引子上刊登公告。   本基金工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金成立于 2006 年 7 月 13 日，基金合同收效 时的功绩相比基准为“60%×沪深 300 指数收益率+40%×新华雷曼中国概括债券指数收益 率”。   根据新华雷曼中国概括债券指数的编制东说念主新华富时指数有限公司 2008 年 11 月 7 日的公 告，其母公司新华财经与雷曼昆季公司联结推出的新华雷曼中国概括债券指数已老成改名为 新华巴克莱成本中国概括债券指数（指数的编制方法、打算和管制无任何改变），我公司于 较基准相应改名为“60%×沪深 300 指数收益率+40%×新华巴克莱成本中国概括债券指数收 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书 益率”。   基于富时集团将隔断提供新华巴克莱中国全债指数系列的关连服务的通知，我公司将自 克莱成本中国概括债券指数收益率”变更为“60%×沪深 300 指数收益率+40%×中债-新综 合指数（钞票）收益率”。   本次功绩相比基准调养经基金托管东说念主同意，并已报中国证监会备案，对基金份额抓有东说念主 利益无不利影响。基金管制东说念主于 2013 年 7 月 17 日在中国证券报、上海证券报、证券时报上 刊登了《对于变更工银瑞信增强收益债券型证券投资基金和工银瑞信精选均衡搀杂型证券投 资基金功绩相比基准并修改基金合同的公告》                    。   （六）风险收益特征   本基金是搀杂型基金，其预期收益及风险水平介于股票型基金与债券型基金之间。根据 的风险等第分类轨范对基金再行进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基金管制东说念主 和销售机构提供的评级结果为准。   （七）投资限定与遏制行径   基金管制东说念主运用基金财产进行证券投资，效力下列限定：   （1）本基金抓有一家上市公司的股票，其市值不卓绝基金资产净值的百分之十；   （2）本基金管制东说念主管制的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券的百分之 十；   （3）本基金投资于股票资产的比例范围为 40%－80%，投资于债券额外它短期金融用具 的比例为 20%－60%；   （4）本基金抓有的可调养债券不卓绝基金资产净值的 20%；   （5）本基金插足寰宇银行间同行商场进行债券正回购的资金余额不得卓绝基金资产净 值的百分之四十；   （6）本基金管制东说念主运用基金财产进行权证投资时，本基金抓有的全部权证，其市值不 卓绝基金资产净值的百分之三；本基金管制东说念主管制的全部基金抓有的归并权证，不卓绝该权 证的百分之十；   （7）本基金管制东说念主运用基金财产进行权证投资时，本基金在职何交游日买入权证的总 金额不卓绝上一交游日基金资产净值的千分之五；   （8）本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的百分 之五，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （9）本基金参与股票刊行申购，所申报的金额不卓绝本基金的总资产，所申报的股票 数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得卓绝本基金资产净值的 15%；因证 券商场波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金管制东说念主之外的成分甚而基金不合适前 款所律例比例限定的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金管制东说念主管制的全部敞开式基金(包括敞开式基金以及处于敞开期的依期开 放基金)抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓绝该上市公司可运动股票的 15%；本 基金管制东说念主管制的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓绝该上市公司 可运动股票的 30%，统统按照接洽指数的组成比例进行证券投资的敞开式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限定；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；     （13）法律律例及中国证监会律例的其他限定。   基金管制东说念主应当自基金合同收效之日起六个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的接洽约定。除第（8）、（10）、（12）项律例外，因证券商场波动、上市公司合并、基金规 模变动、股权分置改革中支付对价等基金管制东说念主之外的成分甚而基金投资不合适上述（1） －（6）律例比例或基金权证投资决议约定的投资比例的，基金管制东说念主应当在十个交游日内 进行调养。   上述投资组合限定条件中，若属法律律例的强制性律例，则当法律律例或监管部门取消 上述限定，本基金自上述限定被取消之日起，不再受上述限定拘谨。   为爱戴基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   (1)承销证券；   (2)向他东说念主贷款或者提供担保；   (3)从事承担无穷牵扯的投资；   (4)买卖其他基金份额，可是国务院另有律例的除外；   (5)向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金管制东说念主、基金托管东说念主刊行的股票 或者债券；   (6)买卖与其基金管制东说念主、基金托管东说念主有控股关系的鞭策或者与其基金管制东说念主、基金托 管东说念主有其他要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   (7)从事内幕交游、驾御证券交游价钱额外他不朴直的证券交游行径；   (8)依照法律律例接洽律例，由国务院证券监督管制机构律例遏制的其他行径。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                                       更新的招募说明书     （八）基金管制东说念主代表基金愚弄关连权利的处理原则及方法 投资者的利益。     （九）基金的融资政策     本基金不错按照法律律例的接洽律例进行融资。     （十）基金的投资组合申报     本申报期自 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 3 月 31 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号           口头                       金额（元）           占基金总资产的比例（%）      其中：股票                         2,073,227,156.77             60.59      其中：债券                           665,444,024.94             19.45         资产支抓证券                                    -                 -      其中：买断式回购的买入返售金融资产                            -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与整个可能有尾差。 代码          行业类别                   公允价值（元）            占基金资产净值比例（%）  A   农、林、牧、渔业                                 -                    -  B   采矿业                          34,314,683.40                 1.02  C   制造业                       1,294,060,784.91                38.38  D   电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                         -                    -  E   建筑业                         185,841,000.00                 5.51  F   批发和零卖业                       76,185,000.00                 2.26  G   交通运输、仓储和邮政业                  60,847,956.45                 1.80  H   住宿和餐饮业                                   -                    -  I   信息传输、软件和信息本事服务业              85,016,980.82                 2.52  J   金融业                         211,267,500.00                 6.27  K   房地产业                         66,420,540.00                 1.97  L   租出和商务服务业                          3,097.60                 0.00  M   科学研究和本事服务业                       15,750.21                 0.00  N   水利、环境和人人设施管制业                    15,863.38                 0.00  O   住户服务、修理和其他服务业                            -                    - 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                                            更新的招募说明书  P     种植                                             -                     -  Q     卫生和社会使命                                        -                     -  R     文化、体育和文娱业                          59,238,000.00                  1.76  S     概括                                             -                     -        整个                              2,073,227,156.77                 61.49 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与整个可能有尾差。       无。 序号     股票代码       股票称呼   数目（股）         公允价值（元）            占基金资产净值比例（%） 序号          债券品种               公允价值（元）                  占基金资产净值比例（%）         其中：政策性金融债               243,406,590.17                      7.22 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与整个可能有尾差。 序      债券代码         债券称呼       数目（张） 公允价值（元）                 占基金资产净值比例 号                                                               （%） 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                                      更新的招募说明书 细     本基金本申报期末未抓有资产支抓证券。     本基金本申报期末未抓有贵金属。     本基金本申报期末未抓有权证。     本基金本申报期末未抓有股指期货投资，也无时期损益。     本申报期内，本基金未运用股指期货进行投资。     本申报期内，本基金未运用国债期货进行投资。     本基金本申报期末未抓有国债期货投资，也无时期损益。     本申报期内，本基金未运用国债期货进行投资。 申报编制日前一年内受到公开数落、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国邮政储蓄银行股份有限公司在申报编制日 前一年内曾受到央行、所在证监局的处罚。      上述情形对上市公司的财务和计划景况无要紧影响，投资决策历程合适基金管制东说念主的 轨制要求。     本基金投资的前十名股票未超出基金合同律例的备选股票库。     序号                  称呼                             金额（元） 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                                            更新的招募说明书    本基金本申报期末未抓有处于转股期的可调养债券。    无。    无。                                九、基金的功绩    基金管制东说念主承诺以恪尽责守、针织信用、勇猛尽责的原则管制和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日推崇。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同收效日 为 2006 年 7 月 13 日，基金合同收效以来（扫尾 2024 年 3 月 31 日）的投资功绩及同期基准 的相比如下表所示：          阶段             净值增长      净值增长      功绩相比基      功绩相比基      ①-③       ②-④                          率①       率轨范差      准增长率③      准增长率标                                    ②                    准差④ 自基金合同收效日起至              252.72%     1.38%    165.32%      0.98%    87.40%    0.40% 今 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书   （2006 年 7 月 13 日至 2024 年 3 月 31 日） 注：1、本基金基金合同于 2006 年 7 月 13 日收效。 合基金合同对于投资范围及投资限定的律例。                           十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的万般有价证券、银行进款本息、基金应收申购款以额外他 资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   本基金财产以基金口头开立银行进款账户，以基金托管东说念主的口头开立证券交游计帐资金 的结算备付金账户，以基金托管东说念主和本基金联名的姿色开立基金证券账户，以本基金的口头 开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构 和注册登记机构自有的财产账户以额外他基金财产账户相零丁。   （四）基金财产的撑抓和贬责   基金财产零丁于基金管制东说念主、基金托管东说念主和代销机构的固有财产，并由基金托管东说念主撑抓。 基金管制东说念主、基金托管东说念主不得将基金财产归入其固有财产。 基金管制东说念主、基金托管东说念主因基 金财产的管制、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。基金管制东说念主、基金托 管东说念主不错按基金合同的约定收取管制费、托管费以额外他基金合同约定的用度。基金管制东说念主、 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 基金托管东说念主以其自有资产承担法律牵扯，其债权东说念主不得对基金财产愚弄请求冻结、扣押和其 他权利。   基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章闭幕、被照章取销或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。   除依据《基金法》、基金合同额外他接洽律例贬责外，基金财产不得被贬责。非因基金 财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实行。                     十一、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券交游场所的正常营业日以及国度法律律例律例需 要对外裸露基金净值的非营业日。   （二）估值方法   (1) 上市运动股票按估值日其所在证券交游所的收盘价估值；估值日无交游的，以最近 交游日的收盘价估值；   (2)未上市股票的估值： 挂牌的归并股票的市价估值； 行股票时公司鞭策公开采售股份、通过巨额交游取得的带限售期的股票, 按监管机构或行业 协会接洽律例信托公允价值。   (3)在职何情况下，基金管制东说念主如采选本项第(1)－(2)小项律例的方法对基金资产进行 估值，均应被以为采选了妥贴的估值方法。可是，如果基金管制东说念主以为按本项第(1)－(2) 小项律例的方法对基金资产进行估值弗成客不雅反应其公允价值的，基金管制东说念主可根据具体情 况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值；   (4)国度有最新律例的，按其律例进行估值。   (1) 证券交游所商场实行净价交游的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交游的，按 最近交游日的收盘价估值；   (2) 证券交游所商场未实行净价交游的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 应收利息(自债券计息肇端日或上通盘息日至估值当日的利息)得到的净价进行估值，估值日 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 莫得交游的，按最近交游日债券收盘净价估值；   (3) 刊行未上市债券采选估值本事信托公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的 情况下，按成本进行后续计量；   (4)在寰宇银行间债券商场交游的债券、资产支抓证券等固定收益品种，采选估值本事 信托公允价值；   (5)归并债券同期在两个或两个以上商场交游的，按债券所处的商场分离估值；   (6)在职何情况下，基金管制东说念主如采选本项第(1)－(5)小项律例的方法对基金资产进行 估值，均应被以为采选了妥贴的估值方法。可是，如果基金管制东说念主以为按本项第(1)－(5) 小项律例的方法对基金资产进行估值弗成客不雅反应其公允价值的，基金管制东说念主在概括磋议市 场成交价、商场报价、流动性、收益率弧线等多种成分基础上形成的债券估值，基金管制东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值；   (7)国度有最新律例的，按其律例进行估值。   (1) 基金抓有的权证，从抓有阐明日起到卖出日或行权日止，上市交游的权证按估值日 在证券交游所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日莫得交游的，按最近交游日的收盘价估值；   未上市交游的权证采选估值本事信托公允价值；在估值本事难以可靠计量公允价值的情 况下，按成本计量；   (2)在职何情况下，基金管制东说念主如采选本项第(1)小项律例的方法对基金资产进行估值， 均应被以为采选了妥贴的估值方法。可是，如果基金管制东说念主以为按本项第(1)小项律例的方 法对基金资产进行估值弗成客不雅反应其公允价值的，基金管制东说念主可根据具体情况，并与基金 托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值；   (3)国度有最新律例的，按其律例进行估值。 法律律例的律例或者未能充分爱戴基金份额抓有东说念主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商处理。 价机制，以确保基金估值的刚正性，具体处理原则与操作范例死守关连法律律例以及监管部 门、自律功令的律例。 基金的基金管帐牵扯方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金接洽的管帐问题，如经关连各 方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的见地，按照基金管制东说念主对基金资产净值的计 算结果对外赐与公布。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   （三）估值对象   基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产。   （四）估值轨范 打算，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。国度另有律例的，从其律例。   每使命日打算基金资产净值及基金份额净值，并按律例公告。 将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主对外公布。 月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账宗旨查对同期进行。   （五）估值差错的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将采选必要、妥贴、合理的设施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为基金份额净值差错。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或注册登记机构、或代销机构、 或投资东说念主自身的缺欠形成差错，导致其他当事东说念主遭遇亏蚀的，缺欠的牵扯东说念主应当对由于该差 错遭遇亏蚀确当事东说念主(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予补偿，承担补偿牵扯。   上述差错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据打算差错、系 统故障差错、下达指示差错等；对于因本事原因引起的差错，若系同行业现存本事水平弗成 预料、弗成幸免、弗成克服，则属不可抗力，按照下述律例实行。   由于不可抗力原因形成投资东说念主的交游贵府灭失或被差错处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担补偿牵扯，但因该差错取得不当得利确当事东说念主 仍应负有返还不当得利的义务。   (1)差错已发生，但尚未给当事东说念主形成亏蚀机，差错牵扯方应实时和谐各方，实时进行 更正，因更正差错发生的用度由差错牵扯方承担；由于差错牵扯方未实时更正已产生的差错， 给当事东说念主形成亏蚀的，由差错牵扯方承担；若差错牵扯方依然积极和谐，何况有协助义务的 当事东说念主有宽裕的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿牵扯。差错牵扯方唐突更正 的情况向接洽当事东说念主进行阐明，确保差错已得到更正。   (2)差错的牵扯方对可能导致接洽当事东说念主的径直亏蚀负责，分歧盘曲亏蚀负责，何况仅 对差错的接洽径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   (3)因差错而赢得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但差错牵扯方仍应 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 对差错负责。如果由于赢得不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得利形成其他当事东说念主 的利益亏蚀(“受损方”)，则差错牵扯方应补偿受损方的亏蚀，并在其支付的补偿金额的范 围内对赢得不当得利确当事东说念主享有要求托付不当得利的权利；如果赢得不当得利确当事东说念主已 经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的补偿额加上依然赢得的不 当得利返还的总和卓绝其推行亏蚀的差额部分支付给差错牵扯方。   (4)差错调养采选尽量复原至假定未发生差错的正确情形的姿色。   (5)差错牵扯方回绝进行补偿时，如果因基金管制东说念主缺欠形成基金财产亏蚀机，基金托 管东说念主应为基金的利益向基金管制东说念主追偿，如果因基金托管东说念主缺欠形成基金财产亏蚀机，基金 管制东说念主应为基金的利益向基金托管东说念主追偿。基金管制东说念主和托管东说念主之外的第三方形成基金财产 的亏蚀，并回绝进行补偿时，由基金管制东说念主负责向差错方追偿；追偿过程中产生的接洽用度， 应列入基金用度，从基金资产中支付。   (6)如果出现差错确当事东说念主未按律例对受损方进行补偿，何况依据法律律例、基金合同 或其他律例，基金管制东说念主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了补偿牵扯，则基金 管制东说念主有权向出现缺欠确当事东说念主进行追索，并有权要求其补偿或补偿由此发生的用度和遭遇 的亏蚀。   (7)按法律律例律例的其他原则处理差错。   差错被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   (1)查明差错发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据差错发生的原因信托差错的牵扯 方；   (2)根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因差错形成的亏蚀进行评估；   (3)根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法由差错的牵扯方进行更正和补偿亏蚀；   (4)根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交游数据的，由基金注册登记机 构进行更正，并就差错的更正向接洽当事东说念主进行阐明；   (1)基金份额净值出现差错时，基金管制东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主，并采 取合理的设施辞谢亏蚀进一步扩大。   (2) 差错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国 证监会备案；差错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管制东说念主应当公告。   (3)因基金份额净值打算差错，给基金或基金份额抓有东说念主形成亏蚀的，应由基金管制东说念主 先行赔付，基金管制东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。   (4)基金管制东说念主和基金托管东说念主由于各自本事系统建设而产生的净值打算尾差，以基金管 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 理东说念主打算结果为准。   (5)前述内容如法律律例或监管机关另有律例的，从其律例处理。   （六）暂停估值的情形 值本事仍导致公允价值存在要紧不信托性时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金管制东说念主应当 暂停基金估值； 已决定延长估值； 基金资产的；   （七）基金净值的阐明   用于基金信息裸露的基金资产净值和基金份额净值由基金管制东说念主负责打算，基金托管东说念主 负责进行复核。基金管制东说念主应于每个使命日交游扫尾后打算当日的基金资产净值并发送给基 金托管东说念主。基金托管东说念主对净值打算结果复核阐明后发送给基金管制东说念主，由基金管制东说念主对基金 净值赐与公布。   （八）特殊情形的处理 估值方法的第(2)项进行估值时，所形成的舛误不手脚基金资产估值差错处理。 东说念主和本基金托管东说念主诚然依然采选必要、妥贴、合理的设施进行查验，但未能发现差错的，由 此形成的基金资产估值差错，本基金管制东说念主和本基金托管东说念主不错革职补偿牵扯。但本基金管 理东说念主应当积极采选必要的设施抛弃由此形成的影响。                十二、基金的收益与分拨   （一）基金收益的组成 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   因运用基金财产带来的成本或用度的简约应计入收益。   （二）基金净收益   基金净收益为基金收益扣除按国度接洽律例不错在基金收益中扣除的用度后的余额。   （三）基金收益分拨原则   本基金收益分拨应死守下列原则： 利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金注册登记机构可将投资东说念主的 现款红利按红利披发日的基金份额净值自动转为基金份额。 现款红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资东说念主不遴荐，本基金 默许的收益分拨姿色是现款分成； 效发火 3 个月则可不进行收益分拨。   法律、律例或监管机构另有律例的, 基金管制东说念主在履行妥贴轨范后，将对上述基金收益 分拨政策进行调养。   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明基金收益分拨对象、分拨原则、分拨时分、分拨数额及比例、 分拨姿色、支付姿色等内容。   （五）收益分拨决议的信托、公告与实施 接洽律例在至少一种中国证监会指定引子上公告； 东说念主发送划款指示，基金托管东说念主按照基金管制东说念主的指示实时进行分成资金的划付。   （六）基金收益分拨中发生的用度 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 抓有东说念主所获现款红利不及支付前述银行转账等手续用度，注册登记机构可将该基金份额抓有 东说念主的现款红利转为基金份额。                  十三、基金的用度与税收   （一）与基金运作接洽的用度   (1)基金管制东说念主的管制费；   (2)基金托管东说念主的托管费；   (3)基金财产拨划支付的银行用度；   (4)基金合同收效后的信息裸露用度；   (5)基金份额抓有东说念主大会用度；   (6)基金合同收效后与基金接洽的管帐师费和讼师费；   (7)基金的证券交游用度；   (8)按照国度接洽律例不错在基金财产中列支的其他用度。   上述基金用度由基金管制东说念主在法律律例的范围内按照公允的商场价钱信托，法律律例另 有律例时从其律例。   （1）基金管制东说念主的管制费   在经常情况下，基金管制费按前一日基金资产净值的年费率计提。打算方法如下：   H＝E×年管制费率÷当年天数，本基金年管制费率为 1.2%   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日基金资产净值   基金管制费逐日计提，按月支付。由基金管制东说念主向基金托管东说念主发送基金管制费划付指示， 经基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个使命日内从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主，若 遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。   （2）基金托管东说念主的托管费   在经常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。打算方法如下：   H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为 0.2%   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金管制东说念主向基金托管东说念主发送基金托管费划付指示， 经基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个使命日内从基金财产中一次性支付给基金托管东说念主，若 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书 遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。   (3)上述第(一)款第 1 条中第(3)到(8)项用度由基金托管东说念主根据其他接洽律例及相应协 议的律例，按用度支拨金额支付，列入或摊入当期基金用度。   基金管制东说念主和基金托管东说念主因未履行或未统统履行义务导致的用度支拨或基金财产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。基金合同收效前所发生 的信息裸露费、讼师费和管帐师费以额外他用度不从基金财产中支付。 低基金管制费率和基金托管费率，无须召开基金份额抓有东说念主大会。基金管制东说念主必须最迟于新 的费率实施日前 3 个使命日在指定引子上刊登公告。   （二）与基金销售接洽的用度 说明书第七章第(六)款选取(七)款的关连律例。 告。   （三）基金税收   基金和基金份额抓有东说念主根据国度法律律例的律例，履行征税义务。                 十四、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 度，基金合同收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 金管帐报表；   （二）基金的审计 本基金年度财务报表额外他律例事项进行审计。管帐师事务所额外注册管帐师与基金管制东说念主、 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 基金托管东说念主相互零丁。 金管制东说念主)同意不错更换。就更换管帐师事务所，基金管制东说念主应当依照《信息裸露办法》的 接洽律例在至少一种中国证监会指定引子上公告。                  十五、基金的信息裸露   基金的信息裸露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、基金合同额外他有 关律例。基金管制东说念主、基金托管东说念主和其他基金信息裸露义务东说念主应当以保护基金份额抓有东说念主利 益为根底起点，照章裸露基金信息，并保证所裸露信息的竟然性、准确性、完满性、实时 性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主大会的基金 份额抓有东说念主等法律、行政律例和中国证监会律例的当然东说念主、法东说念主和坐法东说念主组织。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会律例时安分，将应予裸露的基金信息通过中国 证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等引子裸露，并保证基金投资者不详按照《基金合同》约定的时分和姿色查阅或者复 制公开裸露的信息贵府。   本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行径：   本基金公开裸露的信息应采选汉文文本。同期采选外文文本的，基金信息裸露义务东说念主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开裸露的信息采选阿拉伯数字；除独特说明外，货币单元为东说念主民币元。   公开裸露的基金信息包括：   (一)招募说明书、基金家具贵府提要   招募说明书是基金向社会公开采售时对基金情况进行说明的法律文献。   基金管制东说念主按照《基金法》              、《信息裸露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的 3 日 前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同收效后，基金招募说明书的信息 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 发生要紧变更的，基金管制东说念主应当在三个使命日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的， 基金管制东说念主不再更新基金招募说明书。   基金家具贵府概如果基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简明的基金提要信 息。基金合同收效后，基金家具贵府提要的信息发生要紧变更的，基金管制东说念主应当在三个工 作日内，更新基金家具贵府提要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金 家具贵府提要其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金 管制东说念主不再更新基金家具贵府提要。   (二)基金合同、托管合同   基金管制东说念主应在基金份额发售的 3 日前，将基金合同节录登载在指定报刊和网站上；基 金管制东说念主、基金托管东说念主应将基金合同、托管合同登载在各自网站上。   (三)基金份额发售公告   基金管制东说念主将按照《基金法》、                《信息裸露办法》的接洽律例，就基金份额发售的具体事 宜编制基金份额发售公告，并在裸露招募说明书确当日登载于指定报刊和网站上。   (四)基金合同收效公告   基金管制东说念主将在基金合同收效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同收效公告。基金 合同收效公告中将说明基金召募情况。   (五)基金份额上市交游公告书   基金份额获准在证券交游所上市交游的，基金管制东说念主应当在基金份额上市交游 3 个使命 日前，将基金份额上市交游公告书登载在指定报刊和网站上。   (六)基金净值信息公告 每周公告一次基金资产净值和基金份额净值； 业网点裸露敞开日的基金份额净值和基金份额累计净值； 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   (七)基金份额申购、赎回价钱公告   基金管制东说念主应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份额申购、 赎回价钱的打算姿色及接洽申购、赎回费率，并保证投资东说念主不详在基金销售机构网站或营业 网点查阅或者复制前述信息贵府。   (八)基金年度申报、基金中期申报、基金季度申报 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 载在指定网站上，并将年度申报指示性公告登载在指定报刊上。基金年度申报中的财务管帐 申报应当经过具有证券、期货关连业务资格的管帐师事务所审计； 登载在指定网站上，并将中期申报指示性公告登载在指定报刊上； 申报登载在指定网站上，并将季度申报指示性公告登载在指定报刊上； 年度申报； 其流动性风险分析等； 的情形，为保障其他投资者的权益，基金管制东说念主至少应当在基金依期申报“影响投资者决策 的其他遑急信息”项下裸露该投资者的类别、申报期末抓有份额及占比、申报期内抓有份额 变化情况及家具的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   (九)临时申报与公告   本基金发生要紧事件，接洽信息裸露义务东说念主应当在 2 日内编制临时申报书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 动； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 有意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动卓绝百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其有意基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关连行径受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交游事项，但中国证监会另有律例的除外； 影响的其他事项或中国证监会律例的其他事项。   (十)澄澈公告   在本基金合同存续期限内，任何人人引子中出现的或者在商场端淑传的音尘可能对基金 份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额抓有东说念主权益的，关连信 息裸露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音尘进行公开澄澈，并将接洽情况立即申报中国证监会。   (十一)基金份额抓有东说念主大会决议   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十二）计帐申报   基金合同隔断的，基金管制东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐申报。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在指定网站上，并将计帐申报指示性公 告登载在指定报刊上。   (十三)中国证监会律例的其他信息   基金管制东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求裸露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书 下，自主擢升信息裸露服务的质料。具体要求应当合适中国证监会及自律功令的关连律例。 前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金财产中列支。   (十四)信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律律例律例将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   本基金的信息裸露将严格按照法律律例和基金合同的律例进行。   （十五）本基金信息裸露事项以法律律例律例及本章简约定的内容为准。                     十六、风险揭示   本基金的投资风险包括投资组合的风险、管制风险、合规性风险、操魄力险以额外他风 险。   （一）投资组合的风险   投资组合的风险主要包括商场风险、信用风险及流动性风险。   证券商场价钱因受各式成分的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 基金的商场风险源头于基金股票资产与债券资产商场价钱的波动。影响股票与债券商场价钱 波动的风险包括但不限于以下多种风险成分：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券商场价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，证券商场的收益水平受到宏不雅经济运行景况的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   （3）利率风险   金融商场利率的波动会导致股票商场及债券商场的价钱和收益率的变动，同期径直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   （4）通货推广风险   基金抓有东说念主的收益将主要通过现款体式来分拨，如果发生通货推广，现款的购买力会下 降，从而影响基金的推行收益。   （5）汇率风险 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金               更新的招募说明书   汇率的变化可能对国民经济不同部门形成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公 司功绩额外股票价钱。   （6）上市公司计划风险   上市公司的计划受多种成分影响。如果基金所投资的上市公司计划不善，其股票价钱可 能下落，或者不详用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。诚然本基金可通过溜达化投 资减少这种非系统性风险，但并弗成统统抛弃该种风险。   （7）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行挪动接洽的风险，单一的久期标的并 弗成充分反应这一风险的存在。   （8）再投资风险   商场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 价钱风险互为消长。   （9）科创板投资风险   基金资产可投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资标的、商场轨制以及交游规 则等各异带来的特有风险，包括但不限于科创板个股上市前五日无涨跌停限定，商场风险随 之上升；科创板合座投资门槛较高，二级商场上个东说念主投资者参与度相对较低，机构抓有个股 大批运动盘导致个股流动性性对较低，基金资产存在无法实时变现等流动性风险；科创板试 点注册制，对计划景况欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市轨制，个股存在退市风险 等。其他风险包括但不限于围聚度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需 要或商场环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于科创板股票或遴荐不将基金资产投资于科 创板股票，基金资产并非势必投资于科创板股票。   债券刊行东说念主出现负约、回绝支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质料镌汰导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券交游敌手因负约而产生的证券交割风险。   因商场交游量不及，导致证券弗成速即、低成土产货蜕变为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，甚而本基金莫得宽裕的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   （二）管制风险     在基金管制运作过程中，基金管制东说念主的研究水平、投资管制水平径直影响基金收益 水平，如果基金管制东说念主对经济步地和证券商场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现 子虚，都会影响基金的收益水平。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书   本基金为搀杂型基金中的均衡型基金，基金在运作过程中将对股票资产与债券资产撑抓 一定长久标的配置比例，这种投资策略尽管从长久看将会使本基金保抓相对褂讪的风险收益 性格，但也可能会导致本基金投资绩效与其它奉行更为积极的投资策略的搀杂型基金功绩具 有不可同日而言性。   （三）合规性风险   是指本基金的投资运作不合适关连法律、律例的律例和基金合同的要求而带来的风险。   （四）操魄力险   基金运作过程中，因里面操纵存在颓势或者东说念主为成分形成操作子虚或违背操作规程等引 致的风险，举例，越权违纪交游、管帐部门讹诈、交游差错、IT 系统故障等风险。   （五）其他风险   干戈、当然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的亏蚀。金融商场危急、行业竞争、代理商负约等超出基金管制东说念主自身径直操纵智商之 外的风险，可能导致基金或者基金份额抓有东说念主利益受损。   （六）本基金主要的流动性风险及风险管制方法说明   本基金将加强对敞开式基金申购门径的管制，合理操纵基金份额抓有东说念主围聚度，审慎确 认大额申购苦求，在当接受申购苦求对存量基金份额抓有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金管制东说念主将采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、 暂停基金申购等设施对基金界限赐与操纵，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。   本基金可投资于国内照章刊行上市的股票、债券、债券回购、银行进款和其他短期投资 品种等。一般情况下，这些资产商场流动性较好，不错支抓本基金的投资和唐突日常申赎的 需要，但不拔除在特定阶段、特定商场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此， 本基金投资于上述资产时，可能存在以卑鄙动性风险：一是基金管制东说念主建仓或进行组合调养 时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为应付投 资者的赎回，基金被迫以不妥贴的价钱卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值 受到不利影响。根据《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险管制律例》的关连要求，本 基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险管制设施，灵验操纵本基金 流动性风险，保护基金投资者的正当权益。   在本基金出现多数赎回情形下，基金管制东说念主不错根据基金那时的资产组合景况或多数赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分展期赎回。同期，如本基金单个基金份额抓有东说念主在单个 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 敞开日苦求赎回基金份额卓绝基金总份额一定比例以上的，基金管制东说念主有权对其采选展期办 理赎回苦求的设施。   本基金可能实施备用的流动性风险管制用具，以更好地唐突流动性风险。基金管制东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到刚正对待的前提下，可依照法律律例及基金合同的约 定，概括运用万般流动性风险管制用具，对赎回苦求等进行限制调养，手脚特定情形下基金 管制东说念主流动性风险管制的扶助设施，包括但不限于：1）展期办理多数赎回苦求；2）暂停接 受赎回苦求；3）减慢支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对抓续抓有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，刻下一估值日基金资产净值 50%以上 的资产出现无可参考的活跃商场价钱且采选估值本事仍导致公允价值存在要紧不信托性时， 经与基金托管东说念主协商一致，本基金应当暂停基金估值。   当基金管制东说念主实施流动性风险管制用具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于弗成申购本族具、赎回苦求弗成阐明或者赎回款项延长到账、如抓有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费形成收益亏蚀等。指示投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。          十七、基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 有东说念主大会，基金合同变更的内容应经基金份额抓有东说念主大会决议同意 。   (1)隔断基金合同；   (2)调养基金运作姿色；   (3)变更基金类别；   (4)变更基金投资标的、投资范围或投资策略；   (5)变更基金份额抓有东说念主大会议事轨范；   (6)更换基金管制东说念主、基金托管东说念主；   (7)提高基金管制东说念主、基金托管东说念主的答谢轨范。但根据法律律例的要求提高该等答谢标 准的除外；   (8)本基金与其他基金的合并；   (9)法律律例、基金合同或中国证监会律例的其他情形。   但出现下列情况时，可不经基金份额抓有东说念主大会决议，由基金管制东说念主和基金托管东说念主同意 后变更后公布，并报中国证监会备案：   (1)因相应的法律律例发生变动并属于基金合同必须死守进行变更的情形； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书   (2)基金合同的变更并不波及本基金合同当事东说念主权利义务关系发生变化的；   (3)因为当事东说念主称呼、注册地址、法定代表东说念主变更，当事东说念主分立、合并等原因导致基金 合同内容必须作出相应变动的。 会核准或出具无异议见地之日起收效并实行，并自收效后依照《信息裸露办法》的接洽律例 在指定引子公告。   （二）     《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将隔断： 个月内无其他妥贴的基金管制公司衔接其原有权利义务； 个月内无其他妥贴的托管机构衔接其原有权利义务；   （三）基金财产的计帐   (1)基金合同隔断时，成立基金计帐小组，基金计帐小组在中国证监会的监督下进行基 金计帐。   (2)基金计帐小组成员由基金管制东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券、期货关连业务资格 的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金计帐小组不错聘用必要的使命主说念主 员。   (3)基金计帐小组负责基金财产的撑抓、清理、估价、变现和分拨。基金计帐小组不错 照章进行必要的民事行径。   基金合同隔断后，发布基金计帐公告；   (1)基金合同隔断时，由基金计帐小组统一收受基金财产；   (2)对基金财产进行清理和阐明；   (3)对基金财产进行估价和变现；   (4)聘用讼师事务所出具法律见地书；   (5)聘用管帐师事务所对计帐申报进行审计；   (6)将基金计帐结果申报中国证监会； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书   (7)参加与基金财产接洽的民事诉讼；   (8)公布基金财产计帐结果；   (9)对基金剩余财产进行分拨。   计帐用度是指基金计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度，计帐用度由基 金计帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付计帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)璧还基金债务；   (4)按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项律例璧还前，不分拨给基金份额抓有东说念主。   计帐过程中的接洽要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经具有证券、期货关连业务 资格的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个使命日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在指定网站上，并将计帐申报指示性公告 登载在指定报刊上。   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                 十八、基金合同的内容节录   基金合同的内容节录见附件一。                十九、基金托管合同的内容节录   基金托管合同的内容节录见附件二。                二十、对基金份额抓有东说念主的服务   基金管制东说念主承诺为本基金的份额抓有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额抓有东说念主的需 要和商场的变化，增多或变更服务口头。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额抓有东说念主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）插足“网上交游” 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额抓有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 遴荐自助服务后，根据语音指示按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额抓有东说念主预留的电子邮箱向其提 供份额及交游对账的一种电子化的账单体式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、时期交游明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应时期内有交 易或终末一个交游日仍抓有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时分为每 月、季、年度扫尾后 15 个使命日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额抓有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单体式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且终末一个交游日仍抓有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时分为每季度扫尾后 15 个使命日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额抓有东说念主提供份额及交游对账 的一种书面化的账单体式。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度扫尾后向定制季度对账单且在季度内有交游的投资东说念主寄送季度对账单， 在每年第 4 季度扫尾后向定制季度纸质对账单且在年度内有交游或终末一个交游日仍抓有 份额的投资东说念主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有交游或终末一个交 易日仍抓有份额的投资东说念主寄送年度对账单，寄出时分为每季度或年度扫尾后的 15 个使命日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他体式主动向通过工银瑞信直销系统抓有 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额抓有东说念主场酬酢易的对账单，不提供基金份额抓有东说念主 的场内交游（本基金是否支抓场内交游，请以基金合同和招募说明书关连条件为准）对账单 服务，基金份额抓有东说念主可到销售机构交游网点打印或通过交游网点提供的自助、电话、网上 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，形成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理关连信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交游对账单记录信息属于个东说念主秘籍，如基金份 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                         更新的招募说明书 额抓有东说念主遴荐邮寄姿色，请务必预留正确的通信地址及接洽姿色，并实时进行更新。因基金 份额抓有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达差错，公司不承担任何牵扯。                               （3）本基金管制东说念主提 供的贵府邮寄服务原则上采选邮政平信邮寄姿色，由公司托付具有邮政业务服务天资的第三 方进行处理，公司采选必要安全驻防设施，但并分歧邮寄贵府的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额抓有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话苦求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等姿色发送基金份额抓有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：家具 信息、基金净值、商场资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的推行需要，当令调 整定制信息的内容、条件和姿色。   除了发送基金份额抓有东说念主定制的万般信息外，基金公司也会依期或不依期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额抓有东说念主发送基金分成、投资者种植信息、节日请安、家具 推论额外他与家具、服务关连的通知等信息。如基金份额抓有东说念主不但愿接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消关连服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额抓有东说念主提供本基金家具信息、基金投资申报、宏不雅步地分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件赢得关连资讯，基金份额抓有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额抓有东说念主瞻念察并同意基金管制东说念主可根据基金份额抓有东说念主预留的个东说念主信息不依期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种姿色或渠说念为基金份额抓有东说念主提供 与基金份额抓有东说念主关连的账户服务通知、交游阐明通知、遑急公告通知、行径音尘、营销信 息、基金份额抓有东说念主热心等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和秘籍政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务姿色退订。   （四）对于连接姿色   公司提供多种连接姿色，供基金份额抓有东说念主与公司实时疏浚，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额抓有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金家具商量、业务功令解答及直销电子自助交游（含 APP、网上交游、微 信自助交游）商量等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额抓有东说念主可通过热线 电话自助查询基金交游、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额抓有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                                          更新的招募说明书 定键）进行语音留言，将接洽疑问、建议及接洽姿色奉告公司，基金管制东说念主在接收基金份额 抓有东说念主服务需求后将在一个使命日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微信服务平台建设了“在线客服”栏目，基金份额抓有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线姿色进行关连业务商量。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时分为每天 24 小时，内容包括：基金家具商量、业务规 则解答及直销电子自助交游（含 APP、网上交游、微信自助交游）商量等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助商量服务，基金份额抓有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金家具、业务功令等方面内容进行自助商量。   基金份额抓有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将接洽疑问、建议及接洽姿色奉告公司，基金管制东说念主在接收基金份额抓有东说念主服务需求 后将在一个使命日内给予回复。   （五）对于电子化交游   基金份额抓有东说念主不错通过本公司电子自助交游系统（7*24 小时服务）办理基金交游业 务，包括：基金认购、申购、依期定额申购、赎回、调养、撤单、分成姿色变更及查询等业 务。电子化交游姿色有：   网上交游：基金份额抓有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上交游系统自助办理基金 交游业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作简便、应用活泼，基金份额抓有东说念主可随处随时通过手机 APP 办理业务。 下载姿色：基金份额抓有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 商场、腾讯应用宝、小米应用商场等应用商场搜索下载。   微信交游：基金份额抓有东说念主可通过关注“工银微钞票或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交游业务。   接洽基金管制东说念主直销电子自助交游具体功令请参考公司官方网站关连公告和业务功令。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额抓有东说念主提供账户信息、交游信息、家具信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/调养/依期定额查询快乐用具、钞票俱乐部积分兑换、客户 行径参与和交流等服务。   （七）对于微信服务 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书    公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供快乐资讯、基金信息查询及投资者 种植等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微钞票” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微钞票”服务号查询基金份额等信息。    （八）基金份额抓有东说念主见地、建议或投诉受理    基金份额抓有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或姿色对基金管制东说念主和销售机构提倡见地、建议或投诉。    （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法认知的内容，请接洽本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构依然全面认知了本招募说明书。                   二十一、其他应裸露事项 依期定额投资业务金额的公告，2023-11-14； 依期定额投资业务的公告，2023-12-09；               二十二、招募说明书的存放及查阅姿色    本基金招募说明书存放在基金管制东说念主的办公场所和营业场所，并刊登在基金管制东说念主的网 站上；投资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时安分取得上述文献的复制件或复印 件。    基金管制东说念主保证文本的内容与公告的内容统统一致。                     二十三、备查文献    （一）中国证监会核准工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金召募的文献    （二）      《工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金基金合同》    （三）      《工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金托管合同》 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （四）法律见地书   （五）基金管制东说念主业务资格批件、营业牌照   （六）基金托管东说念主业务资格批件、营业牌照   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金管制东说念主持公场所、营业场所，第（六）项 文献存放于基金托管东说念主的办公场所。基金投资者在营业时分可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时安分取得上述文献的复制件或复印件。                             工银瑞信基金管制有限公司                                 二〇二四年十一月十二日 附件一   基金合同节录   一、基金合同当事东说念主及权利义务   (一)基金管制东说念主的权利   根据《基金法》额外他接洽法律律例，基金管制东说念主的权利包括但不限于： 定或监管部门批准的其他收入； 易过户、转托管等业务的功令； 关法律律例律例的行径，对基金资产、其他当事东说念主的利益形成要紧亏蚀的情形，应实时呈报 中国证监会和银行业监督管制机构，并采选必要设施保护基金及关连当事东说念主的利益； 为进行必要的监督和查验； 要的监督和查验； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   (二)基金管制东说念主的义务   根据《基金法》额外他接洽法律律例，基金管制东说念主的义务包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 和运作基金财产； 金财产和管制东说念主的财产相互零丁，对所管制的不同基金分离管制，分离记账，进行证券投资； 不得托付第三东说念主运作基金财产； 同等法律文献的律例； 额外他接洽律例另有律例外，在基金信息公开裸露前应予守秘，不得向他东说念主涌现；            、基金合同额外他接洽律例召集基金份额抓有东说念主大会或配合基金托管 东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； 偿牵扯，其补偿牵扯不因其退任而革职； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 管东说念主追偿； 管东说念主； 财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直收受制； 册；   (三)基金托管东说念主的权利   根据《基金法》额外他接洽法律律例，基金托管东说念主的权利包括但不限于： 法律律例律例的行径，对基金资产、其他当事东说念主的利益形成要紧亏蚀的情形，应实时呈报中 国证监会，并采选必要设施保护基金及关连当事东说念主的利益；   (四)基金托管东说念主的义务   根据《基金法》额外他接洽法律律例，基金托管东说念主的义务包括但不限于： 管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜； 不得托付第三东说念主托管基金财产； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 及接洽凭证； 息公开裸露前应予守秘，不得向他东说念主涌现； 各遑急方面的运作是否严格按照基金合同的律例进行；如果基金管制东说念主有未实行基金合同规 定的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采选了妥贴的设施； 价钱； 有东说念主大会； 除； 管制机构，并通知基金管制东说念主；   (五)基金份额抓有东说念主的权利   根据《基金法》额外他接洽法律律例，基金份额抓有东说念主的权利包括但不限于： 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 决权；   每份基金份额具有同等的正当权益。   (六)基金份额抓有东说念主的义务   根据《基金法》额外他接洽法律律例，基金份额抓有东说念主的义务包括但不限于： 东说念主处赢得的不当得利；   (七)本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金账户称呼而有所改 变。   二、基金份额抓有东说念主大会   (一)基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主共同组成。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金 份额领有对等的投票权。   (二)召开事由 以上(含 10%，下同)的基金份额抓有东说念主(以基金管制东说念主收到提议当日的基金份额打算，下同) 提议时，应当召开基金份额抓有东说念主大会：   (1)隔断基金合同；   (2)调养基金运作姿色；   (3)变更基金类别；   (4)变更基金投资标的、投资范围或投资策略； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   (5)变更基金份额抓有东说念主大会议事轨范；   (6)更换基金管制东说念主、基金托管东说念主；   (7)提高基金管制东说念主、基金托管东说念主的答谢轨范。但根据法律律例的要求提高该等答谢标 准的除外；   (8)本基金与其他基金的合并；   (9)法律律例、基金合同或中国证监会律例的其他情形。 基金份额抓有东说念主大会：   (1)调低基金管制费、基金托管费、其他应由基金承担的用度；   (2)在法律律例和本基金合同律例的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费姿色；   (3)因相应的法律律例发生变动必须对基金合同进行修改；   (4)对基金合同的修改不波及本基金合同当事东说念主权利义务关系发生变化；   (5)基金合同的修改对基金份额抓有东说念主利益无内容性不利影响；   (6)按照法律律例或本基金合同律例不需召开基金份额抓有东说念主大会的其他情形。   (三)召集东说念主和召集姿色 时分、地点、姿色和权益登记日由基金管制东说念主遴荐信托。基金管制东说念主未按律例召集或者弗成 召集时，由基金托管东说念主召集。 基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。基 金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当自行召集并信托开会时分、地点、姿色和权益登记日。 当向基金管制东说念主提倡书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面奉告提倡提议的基金份额抓有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应 当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上的 基金份额抓有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托管东说念主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额抓有东说念主代表和 基金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 而基金管制东说念主、基金托管东说念主都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额抓有东说念主有权自行 召集基金份额抓有东说念主大会，但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 配合，不得拒绝、干与。   (四)召开基金份额抓有东说念主大会的通知时分、通知内容、通知姿色 姿色和权益登记日。召开基金份额抓有东说念主大会，召集东说念主必须于会议召开日前 30 天在指定媒 介公告。基金份额抓有东说念主大融会知须至少载明以下内容：   (1)会议召开的时分、地点和出席姿色；   (2)会议拟审议的主要事项；   (3)会议体式；   (4)议事轨范；   (5)有权出席基金份额抓有东说念主大会的权益登记日；   (6)代理投票的授权托付书的内容要求(包括但不限于代理东说念主身份、代理权限和代理灵验 期限等)、送达时分和地点；   (7)表决姿色；   (8)会务常设接洽东说念主姓名、电话；   (9)出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   (10)召集东说念主需要通知的其他事项。 在会议通知中说明本次基金份额抓有东说念主大会所采选的具体通信姿色、托付的公证机关额外联 系姿色和接洽东说念主、书面抒发见地的寄交和收取姿色。 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金管制东说念主到指定地点对书面表 决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行书面通知基金管制东说念主和基金 托管东说念主到指定地点对书面表决见地的计票进行监督。在上述情形下，若基金管制东说念主或基金托 管东说念主接到书面通知后未在指定时分及指定地点对书面表决见地的计票进行监督的，不影响表 决效力。   (五)基金份额抓有东说念主出席会议的姿色   (1)基金份额抓有东说念主大会的召开姿色包括现场开会和通信姿色开会。   (2)现场开会由基金份额抓有东说念主本东说念主出席或通过授权托付书录用其代理东说念主出席，现场开 会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当出席，基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表出 席的，不影响表决效力。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   (3)通信姿色开会指按照本基金合同的关连律例以通信的书面姿色进行表决。   (4)会议的召开姿色由召集东说念主信托，但决定调养基金运作姿色、基金管制东说念主更换或基金 托管东说念主的更换、隔断基金合同的事宜必须以现场开会姿色召开基金份额抓有东说念主大会。   (1)现场开会姿色   在同期合适以下条件时，现场会议方可举行： 金总份额的 50%以上(含 50%，下同)； 有基金份额的凭证及授权托付代理手续完备，到会者出具的关连文献合适接洽法律律例和基 金合同及会议通知的律例，何况抓有基金份额的凭证与基金管制东说念主抓有的登记贵府相符。   未能骄横上述条件的情况下，则召集东说念主可另行信托并公告再行开会的时分(至少应在 25 个使命日后)和地点，但信托有权出席会议的基金份额抓有东说念主资格的权益登记日不变。   (2)通信开会姿色   在同期合适以下条件时，通信会议方可举行： 下按照会议通知律例的姿色收取和统计基金份额抓有东说念主的书面表决见地，基金管制东说念主或基金 托管东说念主经通知拒不参加收取书面表决见地的，不影响表决效力； 金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上； 提交的抓有基金份额的凭证合适法律律例、基金合同和会议通知的律例，并与登记注册机构 记录相符；   如果开会条件够不上上述的条件，则召集东说念主可另行信托并公告再行表决的时分(至少应 在 25 个使命日后)，且信托有权出席会议的基金份额抓有东说念主资格的权益登记日不变。   采选通信姿色进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据阐发，不然口头合适法律法 规和会议通知律例的书面表决见地即视为灵验的表决，表决见地浑沌不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面见地的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额总和。   (六)议事内容与轨范 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   (1)议事内容为本基金合同律例的召开基金份额抓有东说念主大会事由所波及的内容以及召集 东说念主以为需提交基金份额抓有东说念主大会谋划的其他事项。   (2)基金管制东说念主、基金托管东说念主、单独或合并抓有权益登记日本基金总份额 10%以上的基 金份额抓有东说念主不错在大会召集东说念主发出会议通知前就召开事由向大会召集东说念主提交需由基金份 额抓有东说念主大会审议表决的提案。   (3)对于基金份额抓有东说念主提交的提案，大会召集东说念主应当按照以下原则对提案进行审核：   关联性。大会召集东说念主对于基金份额抓有东说念主提案波及事项与基金有径直关系，何况不超出 法律律例和基金合同律例的基金份额抓有东说念主大会权力范围的，应提交大会审议；对于不合适 上述要求的，不提交基金份额抓有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定不将基金份额抓有东说念主提案提 交大会表决，应当在该次基金份额抓有东说念主大会上进行解释和说明。   轨范性。大会召集东说念主不错对基金份额抓有东说念主的提案波及的轨范性问题作出决定。如将其 提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主抓东说念主不错 就轨范性问题提请基金份额抓有东说念主大会作出决定，并按照基金份额抓有东说念主大会决定的轨范进 行审议。   (4)单独或合并抓有权益登记日基金总份额 10%以上的基金份额抓有东说念主提交基金份额抓 有东说念主大会审议表决的提案、基金管制东说念主或基金托管东说念主提交基金份额抓有东说念主大会审议表决的提 案，未获基金份额抓有东说念主大会审议通过，就归并提案再次提请基金份额抓有东说念主大会审议，其 时分间隔不少于 6 个月。   (5)基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修 改，应当最迟在基金份额抓有东说念主大会召开日前 30 日公告。不然，会议的召开日历应当顺延 并保证至少与公告日历有 30 日的间隔期。   (1)现场开会   在现场开会的姿色下，当先由大会主抓东说念主按照律例轨范文告会议议事轨范及在意事项， 信托和公布监票东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经谋划后进行表决，经正当执业的讼师见 证后形成大会决议。   大会由基金管制东说念主授权代表主抓。在基金管制东说念主授权代表未能主抓大会的情况下，由基 金托管东说念主授权代表主抓；如果基金管制东说念主和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大会，则由出席 大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生别称代表手脚 该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。   召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名(或单元称呼)、 身份证号码、住所地址、抓有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓名(或单元称呼)等事项。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   (2)通信姿色开会   在通信表决开会的姿色下，当先由召集东说念主提前 30 天公布提案，在所通知的表决截止日 期后第 2 个使命日在公证机构监督下由召集东说念主统计全部灵验表决并形成决议。   (七)决议形成的条件、表决姿色、轨范   (1)一般决议   一般决议须经出席会议的基金份额抓有东说念主额外代理东说念主所抓表决权的 50%以上通过方为 灵验，除下列(2)所律例的须以独特决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的姿色通过；   (2)独特决议   独特决议须经出席会议的基金份额抓有东说念主及代理东说念主所抓表决权的三分之二以上(含三分 之二)通过方为灵验；波及更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、调养基金运作姿色、隔断基 金合同等要紧事项必须以独特决议通过方为灵验。 告。 表决。   (八)计票   (1)如基金份额抓有东说念主大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，则基金份额抓有东说念主大会的 主抓东说念主应当在会议最先后文告在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中推举两名基金份额 抓有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额抓有东说念主自行 召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议最先后文告在出席会议的基金份额抓有东说念主和 代理东说念主中推举 3 名基金份额抓有东说念主担任监票东说念主。   (2)监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘货，由大会主抓东说念主就地公布计票结 果。   (3)如会议主抓东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错对投票数进行再行盘货；如会议主 抓东说念主未进行再行盘货，而出席会议的基金份额抓有东说念主或代理东说念主对会议主抓东说念主文告的表决结果 有异议，其有权在文告表决结果后立即要求再行盘货，会议主抓东说念主应当立即再行盘货并公布 再行盘货结果。再行盘货仅限一次。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   在通信姿色开会的情况下，计票姿色为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主 授权代表(如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主授权代表)的监督下进行计票，并由公 证机关对其计票过程赐与公证。   如基金管制东说念主回绝按照上述律例对基金份额抓有东说念主表决后的计票轨范进行监督或配合， 则基金托管东说念主应当指派授权代表完成计票轨范；如基金托管东说念主回绝按照上述律例对基金份额 抓有东说念主表决后的计票轨范进行监督或配合，则基金管制东说念主应当指派授权代表完成计票轨范。   (九)基金份额抓有东说念主大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时分、姿色 中国证监会核准或者备案。基金份额抓有东说念主大会决定的事项经中国证监会照章核准或者出具 无异议见地之日起收效并实行。 有拘谨力。基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当实行收效的基金份额抓有东说念主大会 的决定。 果采选通信姿色进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   三、基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   (一)本基金合同的隔断   有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将隔断：   (1)基金份额抓有东说念主大会决定隔断的；   (2)基金管制东说念主因闭幕、停业、取销等事由，弗成继续担任基金管制东说念主的职务，而在 6 个月内无其他妥贴的基金管制公司衔接其原有权利义务；   (3)基金托管东说念主因闭幕、停业、取销等事由，弗成继续担任基金托管东说念主的职务，而在 6 个月内无其他妥贴的托管机构衔接其原有权利义务；   (4)基金合并、取销；   (5)中国证监会允许的其他情况。   (二)基金财产的计帐   (1)基金合同隔断时，成立基金计帐小组，基金计帐小组在中国证监会的监督下进行基 金计帐。   (2)基金计帐小组成员由基金管制东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券、期货关连业务资格 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金计帐小组不错聘用必要的使命主说念主 员。   (3)基金计帐小组负责基金财产的撑抓、清理、估价、变现和分拨。基金计帐小组不错 照章进行必要的民事行径。   基金合同隔断后，发布基金计帐公告；   (1)基金合同隔断时，由基金计帐小组统一收受基金财产；   (2)对基金财产进行清理和阐明；   (3)对基金财产进行估价和变现；   (4)聘用讼师事务所出具法律见地书；   (5)聘用管帐师事务所对计帐申报进行审计；   (6)将基金计帐结果申报中国证监会；   (7)参加与基金财产接洽的民事诉讼；   (8)公布基金财产计帐结果；   (9)对基金剩余财产进行分拨。   计帐用度是指基金计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度，计帐用度由基 金计帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付计帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)璧还基金债务；   (4)按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项律例璧还前，不分拨给基金份额抓有东说念主。   计帐过程中的接洽要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经具有证券、期货关连业务 资格的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个使命日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在指定网站上，并将计帐申报指示性公告 登载在指定报刊上。   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                        更新的招募说明书   四、争议的处理   对于因基金合同的坚忍、内容、履行息争释或与基金合同接洽的争议，基金合同当事东说念主 应尽量通过协商、长初学道处理。不肯或者弗成通过协商、长入处理的，任何一方均有权将 争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁 功令进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有拘谨力，仲裁用度由 败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，继续忠实、勇猛、尽责地履行基金 合同律例的义务，爱戴基金份额抓有东说念主的正当权益。   本基金合同受中国法律统帅。   五、基金合同的效力   本基金合同可印制成册，供投资东说念主在基金管制东说念主、基金托管东说念主、代销机构和注册登记机 构办公场所查阅，但其效力应以基金合同蓝本为准。 附件二   基金托管合同节录   一、托管合同当事东说念主   （一）基金管制东说念主   称呼：工银瑞信基金管制有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新普遍厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   成就怕间：2005 年 6 月 21 日   批准成立机关：中国证券监督管制委员会   批准成立文号：中国证监会证监基金字200593 号   计划范围：基金召募；基金销售；资产管制以及中国证监会许可的其它业务   注册成本：东说念主民币贰亿元   组织体式：有限牵扯公司   存续时期：抓续计划   （二）基金托管东说念主   称呼：中国成立银行股份有限公司（简称：中国成立银行）   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书   邮政编码：100033   法定代表东说念主：张金良   成立日历：2004 年 09 月 17 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时期：抓续计划   计划范围：收受公众进款；披发短期、中期、长久贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供撑抓箱服务；经中国银行业监督管制机构等监管部门批准的其他 业务。   二、基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据接洽法律律例的律例及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金托管东说念主运用关连本事系统，对基金推行投资是否合适基金合同对于证券 遴荐轨范的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   根据基金合同的律例，本基金的投资范围限于具有艰深流动性的金融用具，包括国内依 法刊行上市的股票、债券、中央银行单据、回购，以及法律律例律例或经中国证监会批准基 金投资的其它金融用具。本基金投资组合资产配置范围为：股票资产占基金资产净值的比例 为 40%-80%，债券额外它短期金融用具占基金资产净值的比例为 20%-60%。本基金应当保抓 不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。   （二）基金托管东说念主根据接洽法律律例的律例及基金合同的约定，对基金投资、融资比例 进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调养期限进行监督：   （1）本基金抓有一家上市公司的股票，其市值不卓绝基金资产净值的百分之十；   （2）本基金管制东说念主管制的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券的百分之 十；   （3）本基金投资于股票资产的比例范围为 40%－80%，投资于债券额外它短期金融用具 的比例为 20%－60%；   （4）本基金抓有的可调养债券不卓绝基金资产净值的 20%；   （5）本基金插足寰宇银行间同行商场进行债券正回购的资金余额不得卓绝基金资产净 值的百分之四十； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （6）本基金管制东说念主运用基金财产进行权证投资时，本基金抓有的全部权证，其市值不 卓绝基金资产净值的百分之三；本基金管制东说念主管制的全部基金抓有的归并权证，不卓绝该权 证的百分之十；   （7）本基金管制东说念主运用基金财产进行权证投资时，本基金在职何交游日买入权证的总 金额不卓绝上一交游日基金资产净值的千分之五；   （8）本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的百分 之五，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （9）本基金参与股票刊行申购，所申报的金额不卓绝本基金的总资产，所申报的股票 数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   (10) 本基金通过一个证券计划机构买卖证券的年景交量不得卓绝该基金买卖证券年景 交量的 30%；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得卓绝本基金资产净值的 15%；因证 券商场波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金管制东说念主之外的成分甚而基金不合适前 款所律例比例限定的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金管制东说念主管制且由本基金托管东说念主托管的全部敞开式基金(包括敞开式基金以 及处于敞开期的依期敞开基金)抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓绝该上市公司 可运动股票的 15%；本基金管制东说念主管制且由本基金托管东说念主托管的全部投资组合抓有一家上市 公司刊行的可运动股票，不得卓绝该上市公司可运动股票的 30%，统统按照接洽指数的组成 比例进行证券投资的敞开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限定；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （14）法律律例及中国证监会律例的其他限定。   基金管制东说念主应当自基金合同收效之日起六个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的接洽约定。除第（8）、（11）、（13）项律例外，因证券商场波动、上市公司合并、基金规 模变动、股权分置改革中支付对价等基金管制东说念主之外的成分甚而基金投资不合适上述（1） －（6）律例比例或基金权证投资决议约定的投资比例的，基金管制东说念主应当在十个交游日内 进行调养。   上述投资组合限定条件中，若属法律律例的强制性律例，则当法律律例或监管部门取消 上述限定，本基金自上述限定被取消之日起，不再受上述限定拘谨。   （三）基金托管东说念主根据接洽法律律例的律例及基金合同的约定，对本合同第十五条第九 项基金投资遏制行径进行监督。基金托管东说念主通过过后监督姿色对基金管制东说念主基金投资遏制行 为和关联交游进行监督。根据法律律例接洽基金遏制从事关联交游的律例，基金管制东说念主和基 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 金托管东说念主相互提供与本机构有控股关系的鞭策、与本机构有其他要紧猛烈关系的公司名单。 对于基金管制东说念主已成交的上述关联交游，基金托管东说念主事前无法抑止该关联交游的发生，只可 进行过后结算，基金托管东说念主不承担由此形成的亏蚀，并向中国证监会申报。   （四）基金托管东说念主根据接洽法律律例的律例及基金合同的约定，对基金管制东说念主参与银行 间债券商场进行监督。基金管制东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经留神遴荐的、 本基金适用的银行间债券商场交游敌手名单。基金托管东说念主监督基金管制东说念主是否按事前提供的 银行间债券商场交游敌手名单进行交游。基金管制东说念主不错每半年对银行间债券商场交游敌手 名单进行更新，如基金管制东说念主根据商场情况需要临时调养银行间债券商场交游敌手名单，应 向基金托管东说念主说明事理，在与交游敌手发生交游前 3 个使命日内与基金托管东说念主协商处理。基 金管制东说念主负责对交游敌手的资信操纵，按银行间债券商场的交游功令进行交游，基金托管东说念主 则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。因交游敌手不履行合同形成的基金 财产亏蚀，基金托管东说念主不承担任何亏蚀或牵扯，并向中国证监会申报。   （五）基金托管东说念主根据接洽法律律例的律例及基金合同的约定，对基金资产净值打算、 基金份额净值打算、应收资金到账、基金用度开支及收入信托、基金收益分拨、关连信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督和核查。   （六）基金托管东说念主发现基金管制东说念主的上述事项及投资指示或推行投资运作中违背法律法 规和基金合同的律例，应实时以书面体式通知基金管制东说念主限期纠正。基金管制东说念主应积极配合 和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管制东说念主收到通知后应不才一使命日前实时查对并以书 面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正 期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内, 基金托管东说念主有权随时对通知县项 进行复查, 督促基金管制东说念主改正。   （七）对基金托管东说念主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督申报的事项，基金管制 东说念主应积极配合提供关连数据贵府和轨制等。   （八）基金托管东说念主发现基金管制东说念主有要紧违游记径，应实时申报中国证监会，同期通知 基金管制东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金管制东说念主无朴直事理，回绝、遏制 对方根据本合同律例愚弄监督权，或采选拖延、讹诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金托管东说念主提倡告诫仍不改正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。   三、基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管制东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全撑抓基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管制东说念主打算的基金资产 净值和基金份额净值、根据基金管制东说念主指示办理计帐交收、关连信息裸露和监督基金投资运 作等行径。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （二）基金管制东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管制、未 实行或无故延长实行基金管制东说念主资金划拨指示、涌现基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、本合同额外他接洽律例时，应实时以书面体式通知基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到通知后应不才一使命日前实时查对并以书面体式给基金管制东说念主发出回函，说明违纪原因 及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管制东说念主有权随时对通 知县项进行复查, 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管制东说念主的核查行径，包 括但不限于：提交关连贵府以供基金管制东说念主核查托管财产的完满性和竟然性，在律例时安分 恢复基金管制东说念主并改正。   （三）基金管制东说念主发现基金托管东说念主有要紧违游记径，应实时申报中国证监会，同期通知 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东说念主无朴直事理，回绝、遏制 对方根据本合同律例愚弄监督权，或采选拖延、讹诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金管制东说念主提倡告诫仍不改正的，基金管制东说念主应申报中国证监会。   四、基金财产的撑抓   （一）基金财产撑抓的原则 有特殊情况两边可另行协商处理。 并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通知基金管制 东说念主采选设施进行催收。由此给基金形成亏蚀的，基金管制东说念主应负责向接洽当事东说念主追偿基金的 亏蚀，基金托管东说念主对此不承担任何牵扯。   （二）基金召募时期及召募资金的验资 东说念主开立并管制。 有东说念主东说念主数合适《基金法》、            《运作办法》等接洽律例后，基金管制东说念主应将属于基金财产的全部 资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在律例时安分，聘用具有从事证券关连业务 资格的管帐师事务所进行验资，出具验资申报。出具的验资申报由参加验资的 2 名或 2 名以 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书 上中国注册管帐师署名方为灵验。 等事宜。   （三）基金资金账户的开立和管制 法合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主撑抓和使用。 理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务之外的行径。 产的支付。   （四）基金证券账户的开立和管制 金托管东说念主与基金联名的证券账户。 理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进 行本基金业务之外的行径。 由基金管制东说念主负责。   （五）债券托管专户的开设和管制   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限牵扯公司的有 关律例，在中央国债登记结算有限牵扯公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行 间商场债券的结算。基金管制东说念主和基金托管东说念主同期代表基金签订寰宇银行间债券商场债券回 购主合同。   （六）其他账户的开立和管制 管东说念主负责开立。新账户按接洽功令使用并管制。   （七）基金财产投资的接洽有价凭证等的撑抓   基金财产投资的银行间商场凭证等的撑抓按如什物证券关连律例办理。   （八）与基金财产接洽的要紧合同的撑抓 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   基金合同和托管合同由基金管制东说念主和基金托管东说念主各自撑抓原件。在基金运作中签订的重 大合同由基金管制东说念主撑抓，包括基金席位租用合同、信息裸露合同、基金审计合同等。上述 要紧合同的撑抓期限为基金合同隔断后 15 年。   五、基金资产净值打算和管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总和，基金份额净值的打算，精准到   每使命日打算基金资产净值及基金份额净值，并按律例公告。   基金管制东说念主每使命日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经 基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主对外公布。 基金的基金管帐牵扯方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金接洽的管帐问题，如经关连各 方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的见地，按照基金管制东说念主对基金资产净值的计 算结果对外赐与公布。   六、基金份额抓有东说念主名册的撑抓   基金份额抓有东说念主名册至少应包括基金份额抓有东说念主的称呼和抓有的基金份额。基金管制东说念主 和基金托管东说念主应分离撑抓基金份额抓有东说念主名册。如弗成妥善撑抓，则按关连律例承担牵扯。   本基金份额抓有东说念主名册由基金管制东说念主负责编制并撑抓。在编制半年报和年报前，基金管 理东说念主应将接洽贵府送交基金托管东说念主，并保证其的竟然性、准确性和完满性，由基金托管东说念主按 关连律例负责撑抓。   七、争议处理姿色   因本合同产生或与之关连的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入处理，协商、长入弗成 处理的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事 东说念主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，两边当事东说念主应坚守基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，各自继续忠实、勇猛、 尽责地履行基金合同和本托管合同律例的义务，爱戴基金份额抓有东说念主的正当权益。   本合同受中国法律统帅。   八、托管合同的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）托管合同的变更轨范 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内容不得与 基金合同的律例有任何突破。基金托管合同的变更报中国证监会核准后收效。   （二）基金托管合同隔断出现的情形   注：本基金信息裸露事项以法律律例律例及基金合同“十八、基金的信息裸露”约定的 内容为准。

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